Người mua bán vàng chú ý điều này, coi chừng bị phạt đến 20 triệu theo quy định mới
Chính phủ vừa ban hành quy định mới siết chặt hoạt động kinh doanh vàng, trong đó đáng chú ý nhất là chế tài xử phạt nặng đối với hành vi thanh toán bằng tiền mặt hoặc giao dịch tại các cơ sở không có giấy phép.
Chuyên trang Phụ nữ số ngày 18/1/2026 đưa tin: "Người mua bán vàng chú ý điều này, coi chừng bị phạt đến 20 triệu theo quy định mới", nội dung như sau:
Theo Nghị định số 340/2025/NĐ-CP được Chính phủ ban hành về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, các quy định về mua bán vàng đã trở nên nghiêm ngặt hơn rất nhiều. Điểm thay đổi lớn nhất tác động trực tiếp đến thói quen của người tiêu dùng là yêu cầu bắt buộc về phương thức thanh toán. Quy định chính thức có hiệu lực từ ngày 9/2 tới đây.
Cụ thể, nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần hành vi không thực hiện thanh toán mua bán vàng qua tài khoản theo quy định pháp luật, người vi phạm sẽ bị phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng. Trong trường hợp tái phạm, mức phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng sẽ được áp dụng. Quy định này cũng áp dụng tương tự cho việc sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán sai quy định.
Bên cạnh đó, đối với các đơn vị kinh doanh, Nghị định yêu cầu sự minh bạch tuyệt đối về giá cả và chất lượng. Các hành vi không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ; hoặc sản xuất vàng mà không công bố tiêu chuẩn, không ghi nhãn hàng hóa... sẽ đối diện mức phạt từ 30 đến 50 triệu đồng. Cụ thể:
Phạt tiền từ 30-50 triệu đồng đối với các hành vi: Không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật; sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật;
Sản xuất vàng miếng mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của sản phẩm, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật.
Mang theo vàng khi xuất, nhập cảnh không đúng quy định bị phạt tới 100 triệu đồng
Phạt tiền từ 80-100 triệu đồng đối với hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật, trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan.
Phạt tiền từ 140-180 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
- Thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm;
- Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về trạng thái vàng;
- Xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ; vàng nguyên liệu dưới dạng bột, dung dịch, vẩy hàn, muối vàng và các loại vàng trang sức dưới dạng bán thành phẩm mà không đúng theo nội dung ngành nghề đã đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật;
- Thực hiện sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ mà không đáp ứng đủ điều kiện được phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật;
- Thực hiện gia công vàng trang sức, mỹ nghệ mà không có đăng ký gia công vàng trang sức, mỹ nghệ trong Giấy chứng nhận đăng ký hộ kinh doanh, Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp theo quy định của pháp luật.
Phạt tiền từ 200 - 250 triệu đồng đối với hành vi: Sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng theo giấy phép nhập khẩu vàng nguyên liệu; thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm trong trường hợp tái phạm.
Phạt tiền từ 250 - 300 triệu đồng đối với hành vi hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật.
Phạt tiền từ 300 - 400 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây: Sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng nhưng không có giấy phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng; thực hiện xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp theo quy định của pháp luật; hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép theo quy định của pháp luật.
Báo Thanh niên cũng đăng bài: "Mua, bán vàng miếng trái phép sẽ bị tịch thu và phạt nặng", cho biết từ ngày 9.2 tới, sản xuất, mua bán vàng miếng trái phép không những bị phạt nặng mà còn bị tịch thu.
Tiệm vàng sợ, chợ mạng vẫn mua bán tràn lan
Theo Nghị định 340/2025 sửa đổi, bổ sung Nghị định 88/2019 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, hành vi mua, bán vàng miếng không có giấy phép kinh doanh sẽ bị xử phạt từ cảnh cáo đến 400 triệu đồng, đồng thời còn bị tịch thu số vàng vi phạm. Tương tự, hoạt động sản xuất vàng miếng không phép cũng bị xử phạt, Nghị định có hiệu lực từ ngày 9.2.
Quy định này khiến giới kinh doanh vàng càng trở nên cảnh giác hơn khi mua, bán vàng miếng. Sáng 16.1, khi chúng tôi hỏi mua vàng miếng SJC thì nhân viên tiệm vàng khu vực chợ Bến Thành (TP.HCM) tỏ ra dò xét rồi nói tiệm không bán vàng miếng. Trong khi trước đó nhân viên này hướng dẫn, khi nào cần thì điện thoại, tiệm sẽ cho người mang vàng đến giao dịch tại nhà, thanh toán hay chuyển khoản gì cũng được. Dạo một vòng qua các cửa hàng bán vàng ở chợ Tân Định (TP.HCM), chúng tôi cũng nhận được tín hiệu tương tự, đa số đều lắc đầu từ chối mua, bán vàng miếng. Trên các tủ quầy trưng bày, những món trang sức vòng, nhẫn, dây chuyền… cũng khá ít. Chị Nguyễn Anh (TP.HCM), người hay mua vàng tích cóp, cho biết trước đây ra các tiệm vàng tư nhân quen có thể mua được loại vàng miếng SJC 1 chỉ hay 2 chỉ, cả loại 1 lượng. Thế nhưng mấy năm nay nhiều tiệm vàng từ chối với lý do không có vàng miếng nhưng chỗ thân quen họ thừa nhận, không có giấy phép kinh doanh nên rất ít người đến bán. Ngay cả khách bán vàng miếng SJC loại 1 lượng, có tiệm còn không chịu thu vào vì sợ bị phạt. Chính vì vậy, mấy năm nay chị Anh chuyển sang mua vàng nhẫn 4 số 9 để dễ mua cũng như bán ra, không phải tìm hiểu điểm nào có giấy phép kinh doanh để giao dịch.
Ngược lại, các chợ vàng trên mạng hoạt động sôi động. Tại diễn đàn giao lưu vàng miếng vẫn khá sôi nổi người hỏi mua, bán vàng miếng SJC loại 1 chỉ, 5 chỉ và 1 lượng. Giá vàng miếng tại chợ mạng cũng cao hơn giá các công ty chính thức. Khi liên lạc một thành viên hỏi mua 1 lượng vàng miếng SJC với giá gần 165 triệu đồng/lượng, người này ngay lập tức điện thoại qua Facebook để xác nhận người mua thật hay không. Các hoạt động rao mua, bán tràn lan trên các diễn đàn mạng xã hội như Facebook, Zalo… Nhiều người chọn giao dịch trên mạng vì mua là có ngay, không phải canh xếp hàng hay chờ đợi, đồng thời khối lượng mua bao nhiêu cũng có chứ không bị giới hạn 1 lượng như ở kênh chính thức. Tuy nhiên mức giá vàng trên thị trường không chính thức này cao hơn từ 2 - 10 triệu đồng mỗi lượng tùy thời điểm nên rủi ro rất cao.
Thận trọng khi giao dịch vàng miếng thị trường tự do
Bà Trần Thị Ngọc Liên - Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 2, nhấn mạnh hoạt động mua, bán vàng miếng của các tổ chức, cá nhân chỉ được thực hiện tại các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng. Thời gian qua, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 2 chưa phát sinh xử lý vi phạm hành chính về hoạt động mua, bán vàng miếng trái phép nào. Thế nhưng người dân cần lưu ý để không vi phạm. Ngay cả các doanh nghiệp kinh doanh vàng (vàng trang sức mỹ nghệ), tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng mà vẫn thực hiện giao dịch sẽ bị xử phạt theo quy định.
Ông Huỳnh Trung Khánh - Phó chủ tịch Hiệp hội Kinh doanh vàng VN, cũng khuyến cáo người dân khi mua, bán vàng miếng cần đến những công ty, ngân hàng có giấy phép mua, bán vàng miếng để giao dịch. Tránh tuyệt đối mua vàng miếng trên thị trường tự do vì tiềm ẩn nhiều yếu tố rủi ro. Ngoài mua, bán vàng miếng ở tiệm vàng không có giấy phép là vi phạm quy định và dễ bị xử phạt tiền cũng như bị tịch thu vàng thì rủi ro về lừa đảo, chất lượng vàng thấp… là rất nhiều.
Thế nhưng, ông Huỳnh Trung Khánh cũng thừa nhận: Việc mua bán vàng cá nhân với nhau hiện nay có bị xem vi phạm pháp luật hay không cũng còn chưa rõ. Cơ quan chức năng sẽ khó có thể phát hiện được 2 cá nhân giao dịch vàng miếng với nhau. Đây là lý do khiến hoạt động mua, bán vàng miếng trên mạng sôi động. Ông Khánh giải thích, khi 2 cá nhân thương lượng giá với nhau thì không ai muốn qua một công ty, sàn giao dịch. Đó là chưa kể sắp tới đây khi quy định bán vàng thu thuế thu nhập cá nhân 0,1% thì khả năng hoạt động giao dịch trên thị trường tự do sẽ gia tăng. Về vấn đề này, Hiệp hội sẽ có nghiên cứu như thế nào để thị trường vàng hoạt động rõ ràng, minh bạch chứ không để thị trường không chính thức hoạt động mạnh.
"Vàng với tính chất là tài sản tài chính biến động, gắn liền với nhiều yếu tố của thị trường, người dân cần cân nhắc và thận trọng trong việc mua vàng, trong đầu tư vàng để tránh rủi ro do giá vàng biến động. Đồng thời, cần thực hiện đúng quy định về kinh doanh mua bán vàng; lan tỏa ra cộng đồng và chung sức cùng ngành thực hiện tốt quy định pháp luật. Việc chấp hành tốt quy định pháp luật của doanh nghiệp, người dân sẽ góp phần quan trọng vào ổn định thị trường cũng như hạn chế tình trạng đầu cơ, làm giá và tác động tâm lý không cần thiết, ảnh hưởng đến lợi ích nền kinh tế" bà Trần Thị Ngọc Liên cho hay.
