Đổi tiền dịp Tết: Chiêu lừa nhận cọc xong, chủ nhóm lập tức "bay màu"
Lợi dụng nhu cầu đổi tiền mới dịp Tết, nhiều hội nhóm tung chiêu phí rẻ để lừa tiền cọc rồi chặn liên lạc, khiến nhiều người dân sập bẫy "trắng tay".
Báo Lao động đã có bài viết "Đổi tiền dịp Tết: Chiêu lừa nhận cọc xong, chủ nhóm lập tức 'bay màu'", nội dung như sau:
Thủ đoạn "lùa gà" và chặn liên lạc
Trên các nền tảng Facebook, Zalo, các nhóm "Đổi tiền mới, tiền lì xì" mọc lên như nấm. Kịch bản chung là đăng ảnh các cọc tiền đủ mệnh giá, cam kết phí thấp chỉ từ 0,8 - 1,5%. Tuy nhiên, để "giữ chỗ", khách hàng buộc phải chuyển khoản đặt cọc. Ngay khi tiền vào tài khoản, chủ nhóm lập tức chặn liên lạc (block) và "đá" nạn nhân ra khỏi nhóm.
Chị H.T (Cầu Giấy, Hà Nội) chia sẻ: "Họ đưa danh sách khách hàng đã đổi thành công để làm tin. Tôi chuyển 500.000 đồng tiền cọc xong thì bị xóa khỏi nhóm ngay lập tức. Lúc đó mới biết mình chỉ là một trong hàng chục người bị 'lùa' mỗi ngày".
Anh Quốc Nam (Hà Đông, Hà Nội) cho biết thêm: "Thủ đoạn của chúng rất tinh vi, thường dùng tài khoản ảo và ảnh chụp tiền từ các nguồn khác nhau. Khi có người vào bóc phốt, chúng sẽ xóa toàn bộ tin nhắn và giải tán nhóm để lập nhóm mới".
Thủ đoạn "lùa gà" và chặn liên lạc
Trên các nền tảng Facebook, Zalo, các nhóm "Đổi tiền mới, tiền lì xì" mọc lên như nấm. Kịch bản chung là đăng ảnh các cọc tiền đủ mệnh giá, cam kết phí thấp chỉ từ 0,8 - 1,5%. Tuy nhiên, để "giữ chỗ", khách hàng buộc phải chuyển khoản đặt cọc. Ngay khi tiền vào tài khoản, chủ nhóm lập tức chặn liên lạc (block) và "đá" nạn nhân ra khỏi nhóm.
Chị H.T (Cầu Giấy, Hà Nội) chia sẻ: "Họ đưa danh sách khách hàng đã đổi thành công để làm tin. Tôi chuyển 500.000 đồng tiền cọc xong thì bị xóa khỏi nhóm ngay lập tức. Lúc đó mới biết mình chỉ là một trong hàng chục người bị 'lùa' mỗi ngày".
Anh Quốc Nam (Hà Đông, Hà Nội) cho biết thêm: "Thủ đoạn của chúng rất tinh vi, thường dùng tài khoản ảo và ảnh chụp tiền từ các nguồn khác nhau. Khi có người vào bóc phốt, chúng sẽ xóa toàn bộ tin nhắn và giải tán nhóm để lập nhóm mới".
Đổi tiền trái phép bị phạt nặng, mức phạt có thể lên tới 80 triệu đồng
Căn cứ Thông tư số 25/2013/TT-NHNN, chỉ có Ngân hàng Nhà nước và các tổ chức tín dụng được cấp phép mới được thực hiện hoạt động thu đổi tiền. Đặc biệt, việc thu đổi này chỉ áp dụng cho tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông (rách, nát, biến dạng...).
Do đó, việc cá nhân, tổ chức tự phát đổi tiền mới còn giá trị lưu thông để kiếm lời thông qua việc thu phí chênh lệch là hành vi trái quy định. Pháp luật không cấm người dân đổi ngang giá để lì xì, nhưng một khi phát sinh phí dịch vụ, hành vi này có thể bị xử phạt hành chính.
Theo quy định tại Khoản 5, Điều 30 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng:
Đối với cá nhân: Phạt tiền từ 20 - 40 triệu đồng cho hành vi thực hiện đổi tiền không đúng quy định.
Đối với tổ chức: Mức phạt gấp đôi, từ 40 - 80 triệu đồng.
Bên cạnh rủi ro pháp lý, người dân cần đặc biệt cảnh giác trước nguy cơ bị lừa chuyển khoản chiếm đoạt tài sản hoặc nhận phải tiền giả. Trong trường hợp giao dịch có dấu hiệu lừa đảo rõ ràng, các đối tượng thực hiện có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Các chuyên gia khuyến cáo người dân nên thực hiện đổi tiền tại hệ thống ngân hàng hoặc chuyển sang hình thức lì xì điện tử để vừa đảm bảo an toàn, vừa tuân thủ pháp luật.
Trang An ninh TV cũng có đăng bài "Cảnh giác bẫy lừa đổi tiền mới, tiền lẻ giá rẻ trên mạng", nội dung như sau:
Cận Tết cũng là thời điểm nhu cầu đổi tiền mới tăng mạnh. Lợi dụng tâm lý này, nhiều dịch vụ đổi tiền ăn chênh lệch nở rộ trên mạng xã hội với những lời mời chào hấp dẫn như “tiền mới 100%, giao tận nơi”, “đổi nhanh, phí thấp”.
Tuy nhiên, đằng sau sự tiện lợi và mức phí tưởng chừng ưu đãi ấy lại tiềm ẩn nhiều nguy cơ lừa đảo tinh vi. Thực tế đã ghi nhận không ít trường hợp người dân chuyển tiền đặt cọc nhưng không nhận được tiền đổi, hoặc nhận phải tiền giả, tiền kém chất lượng.
Cư dân mạng (CDM) đã đưa ra những cảnh báo về tình trạng này, khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, không giao dịch với các nguồn không rõ ràng, đồng thời tuân thủ quy định của pháp luật để tránh rủi ro về tài chính và pháp lý trong dịp Tết.
Không khó để tìm kiếm trên mạng xã hội những hội nhóm đổi tiền mới, tiền lẻ, tiền nguyên seri. Nhiều bài đăng còn rao bán cả tiền lì xì, tiền độc, tiền hiếm, ngoại tệ của nhiều nước.
Theo CDM, các dịch vụ này tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người mua. Đặc biệt là tình trạng người dân dễ dàng tin vào những lời chào mời đổi tiền giá rẻ, vội vàng chuyển ngay tiền đặt cọc mà không biết đã bị sập bẫy lừa của các đối tượng.
“Kịch bản năm nay là lượng tiền lẻ, tiền mới khan hiếm, để có thể đổi tiền lẻ, tiền mới, người dân cần đặt chỗ trước. Đối tượng sẽ gửi mã QR, đường link lạ để lừa người dân click vào, yêu cầu người dân cung cấp thông tin cá nhân. Những đường link lạ có thể bị kẻ xấu đính kèm các loại mã độc để khi người dân ấn vào sẽ bị chiếm quyền điều khiển thiết bị thông minh của người dân, từ đó lấy sạch tiền trong tài khoản” - Một tài khoản cảnh báo.
Theo CDM, người dân cần hết sức cảnh giác; đồng thời tuyên truyền cho người thân, bạn bè biết để tránh mắc bẫy. Khi phát hiện các trường hợp có dấu hiệu lừa đảo phải kịp thời báo ngay cho cơ quan chức năng để có biện pháp phòng ngừa, xử lý.
Theo quy định của pháp luật, chỉ các cơ quan, tổ chức được nhà nước cấp phép mới có thể thực hiện hoạt động mua bán, trao đổi tiền tệ. Như vậy, đổi tiền tự phát có thu phí là hành vi phạm pháp và sẽ bị xử lý nghiêm.
