Công an tiến hành xác minh giao dịch chuyển khoản từ 30 triệu, 300 triệu, 3 tỷ đồng,... của nhiều người dân
Nhiều vụ chuyển khoản nhầm từ 30 triệu, 300 triệu đến gần 3 tỷ đồng đã được lực lượng công an nhanh chóng xác minh, hỗ trợ người dân trao trả và nhận lại tài sản an toàn.
Theo thông tin từ Tạp chí Nhịp sống thị trường, lực lượng Công an tại nhiều địa phương trên cả nước thời gian gần đây đã liên tục tiếp nhận thông tin và tích cực hỗ trợ người dân tiến hành rà soát, tra cứu để trao trả các khoản tiền do sơ suất chuyển nhầm qua hệ thống ngân hàng, với giá trị dao động từ hàng chục triệu đồng lên đến hàng tỷ đồng. Biện pháp can thiệp kịp thời này không chỉ giúp người dân bảo toàn được tài sản hợp pháp mà còn góp phần phòng ngừa các rủi ro, tranh chấp phát sinh trong hoạt động giao dịch điện tử.
Mới đây nhất, tại địa bàn tỉnh Hà Tĩnh, Công an xã Cẩm Trung đã hoàn tất thủ tục hỗ trợ trao trả số tiền hơn 30 triệu đồng cho một công dân thực hiện sai thao tác chuyển khoản. Sự việc khởi nguồn vào sáng ngày 9/5/2026, khi chị Lê Thị Hương (sinh năm 1986, thường trú tại xã Lộc Hà) trong quá trình thực hiện thanh toán tiền hàng hóa đã không may chuyển nhầm số tiền hơn 30 triệu đồng vào số tài khoản của chị Nguyễn Thị Tuyết (trú tại xã Cẩm Trung). Ngay sau khi phát hiện biến động số dư bất thường và nhận thấy dòng tiền từ người lạ gửi đến không rõ nguyên do, chị Tuyết đã chủ động đến trụ sở Công an xã Cẩm Trung trình báo để phối hợp xác minh danh tính người gửi nhằm hoàn trả lại tài sản. Sau khi tiếp nhận tin báo, lực lượng công an sở tại đã nhanh chóng tiến hành các biện pháp nghiệp vụ, kết nối thành công hai bên để thực hiện việc hoàn trả nguyên vẹn số tiền cho chị Hương chỉ trong một thời gian ngắn.
Công an xã và chị Lê Thị Hương đã tiến hành trả lại số tiền cho chị Tuyết
Một tình huống tương tự cũng vừa được Công an xã Bắc Trạch tiếp nhận và xử lý thành công, giúp một người dân nhận lại khoản tài chính trị giá 300 triệu đồng bị chuyển sai địa chỉ trong quá trình giao dịch tại ngân hàng. Cụ thể, bà Nguyễn Thị Hòa (ngụ tại thôn Thanh Hải) đã đến cơ quan công an trình báo về việc bản thân sơ ý chuyển nhầm khoản tiền lớn nêu trên vào một tài khoản hoàn toàn xa lạ. Nhận định đây là tài sản có giá trị cao, ảnh hưởng trực tiếp đến đời sống kinh tế của công dân, Công an xã Bắc Trạch đã lập tức liên hệ, phối hợp chặt chẽ với phía ngân hàng để tra cứu thông tin của chủ tài khoản thụ hưởng. Sau các bước tiếp cận, thực hiện công tác tuyên truyền và vận động theo đúng quy định, người nhận được tiền đã tự nguyện phối hợp, thực hiện việc hoàn trả đầy đủ 300 triệu đồng cho bà Hòa vào ngày 6/5/2026 dưới sự chứng kiến trực tiếp của lực lượng chức năng.
Trong một diễn biến khác có giá trị tài sản đặc biệt lớn, vào ngày 18/5, thông tin từ Công an tỉnh Lai Châu cho biết, Công an xã Pắc Ta đã đồng hành cùng hệ thống ngân hàng hỗ trợ thực hiện thủ tục hoàn trả số tiền gần 3 tỷ đồng bị chuyển nhầm vào tài khoản cá nhân của một công dân trên địa bàn quản lý. Diễn biến vụ việc cho thấy, vào ngày 8/5, chị Lường Thị Loan (sinh năm 1989, trú tại xã Pắc Ta) bất ngờ phát hiện tài khoản ngân hàng cá nhân tăng thêm khoản tiền lên tới 2,9 tỷ đồng từ một nguồn gửi không xác định. Ý thức được tính chất nghiêm trọng của dòng tiền lớn không rõ nguồn gốc, chị Loan đã trực tiếp tới cơ quan Công an xã Pắc Ta để báo cáo và nhờ hỗ trợ tìm kiếm chủ nhân đích thực.
Chị Đỗ Thị Út Bốn nhận lại số tiền chuyển khoản nhầm
Ngay sau đó, lực lượng công an phối hợp cùng đơn vị ngân hàng tiến hành tra cứu dữ liệu, xác định người thực hiện giao dịch lỗi là chị Đỗ Thị Út Bốn (sinh năm 1968, thường trú tại tỉnh Lâm Đồng). Đến ngày 14/5, sau khi được thông báo, chị Bốn đã di chuyển đến tỉnh Lai Châu để tiến hành các thủ tục pháp lý nhận lại tài sản. Tại văn phòng Công an xã Pắc Ta, dưới sự giám sát và chứng kiến của các chiến sĩ công an, chị Lường Thị Loan đã thực hiện hoàn tất toàn bộ quy trình hoàn trả số tiền 2,9 tỷ đồng cho chị Bốn.
Trước thực trạng các vụ việc chuyển nhầm phát sinh liên tục, cơ quan công an đưa ra khuyến cáo đối với người dân: Khi tài khoản cá nhân bất ngờ nhận được những khoản tiền không rõ nguồn gốc từ người lạ, cần hết sức giữ bình tĩnh, tuyệt đối không tự ý chi tiêu, sử dụng hoặc chuyển tiếp số tiền đó sang các tài khoản khác. Thay vào đó, người dân nên chủ động liên hệ trực tiếp với tổng đài ngân hàng hoặc đến trình báo tại cơ quan công an nơi gần nhất để được hướng dẫn, hỗ trợ giải quyết theo đúng trình tự pháp luật.
Đồng thời, các cơ quan chức năng cũng đặc biệt lưu ý, thời gian qua trên không gian mạng đã xuất hiện không ít phương thức lừa đảo tinh vi lợi dụng việc chuyển tiền nhầm nhằm mục đích ép buộc người nhận phải trả nợ, đòi nợ sai quy định hoặc cưỡng ép chuyển trả tiền vào một tài khoản thứ ba do các đối tượng xấu chỉ định. Chính vì vậy, để bảo vệ quyền lợi bản thân và tránh vướng vào các tranh chấp, rủi ro pháp lý không đáng có, người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác, chỉ thực hiện quy trình hoàn trả tiền thông qua sự điều phối, xác minh chính thức từ phía ngân hàng hoặc cơ quan chức năng có thẩm quyền.
