Công an điều tra giao dịch chuyển khoản 500 triệu đồng tới tài khoản của người đàn ông SN 1992
Người đàn ông ở Sơn La đã chủ động trình báo công an sau khi bất ngờ nhận được 500 triệu đồng tiền chuyển khoản nhầm.
Ngày 19 tháng 5 năm 2026, tạp chí Nhịp Sống Thị Trường đăng tải bài viết với tiêu đề "Công an điều tra giao dịch chuyển khoản 500 triệu đồng tới tài khoản của người đàn ông SN 1992". Nội dung như sau:
Ngày 15/5/2026, anh Tòng Văn Buông (sinh năm 1992, trú tại phường Chiềng Sinh, tỉnh Sơn La) bất ngờ phát hiện tài khoản ngân hàng cá nhân nhận được số tiền 500 triệu đồng từ 01 người lạ chuyển nhầm. Ngay sau khi phát hiện sự việc, anh Buông đã chủ động đến Công an phường Chiềng Sinh trình báo, đồng thời đề nghị hỗ trợ xác minh để trao trả lại số tiền cho người chuyển nhầm.
Sau khi tiếp nhận thông tin, Công an phường Chiềng Sinh đã nhanh chóng triển khai các biện pháp nghiệp vụ, phối hợp xác minh và xác định người chuyển nhầm là anh Jiang Zhen Qiu (sinh năm 1989, quốc tịch Trung Quốc). Số tiền trên được chuyển cho vợ là chị Lâm Thị Mai (sinh năm 1990, trú tại xã Hoàng Văn Thụ, tỉnh Lạng Sơn).
Sau đó, Công an phường Chiềng Sinh đã liên hệ, mời chị Mai đến làm việc và hoàn tất thủ tục trao trả lại toàn bộ số tiền bị chuyển nhầm. Nhận lại tài sản của mình, chị Mai xúc động bày tỏ sự cảm kích và gửi lời cảm ơn chân thành tới anh Tòng Văn Buông cùng lực lượng Công an phường Chiềng Sinh vì tinh thần trách nhiệm, tận tụy phục vụ Nhân dân.
Hành động trung thực, đầy trách nhiệm của anh Tòng Văn Buông đã góp phần lan tỏa những giá trị nhân văn tốt đẹp trong cộng đồng, tô đẹp thêm hình ảnh người dân Sơn La nghĩa tình, sống trung thực và trách nhiệm. Đồng thời, sự vào cuộc nhanh chóng, tận tụy của Công an phường Chiềng Sinh cũng tiếp tục khẳng định vai trò nòng cốt của lực lượng Công an cơ sở trong công tác bảo đảm an ninh trật tự, vì Nhân dân phục vụ.
Theo đó, trong một số trường hợp, ngân hàng có thể tạm thời hạn chế giao dịch hoặc tăng cường xác minh nhằm phục vụ công tác rà soát, ngăn chặn nguy cơ bị lợi dụng cho hành vi lừa đảo, rửa tiền hoặc chiếm đoạt tài sản qua mạng.
Các dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư số 17/2024/TT-NHNN gồm:
1. Thông tin trong hồ sơ mở Tài khoản thanh toán của chủ tài khoản không trùng khớp với thông tin của cá nhân đó trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư
2. Tài khoản thanh toán nằm trong danh sách được quảng cáo, mua, bán, trao đổi trên các website, hội nhóm trên không gian mạng
3. Tài khoản thanh toán nhận tiền từ nhiều tài khoản thanh toán khác nhau và được chuyển đi hoặc rút ra ngay trong thời gian rất ngắn (không để lại số dư hoặc để lại rất ít)
4. Tài khoản thanh toán có hơn 03 giao dịch nhận tiền từ các tài khoản thanh toán nằm trong danh sách có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến lừa đảo, gian lận, giả mạo…
5. Khách hàng thuộc danh sách cảnh báo của Ngân hàng nhà nước, Cơ quan công an hoặc các cơ quan có thẩm quyền khác
6. Tài khoản thanh toán phát sinh giao dịch bất thường (ví dụ: Giá trị, số lượng giao dịch lớn, bất thường không phù hợp với nghề nghiệp, độ tuổi, địa chỉ cư trú, lịch sử giao dịch và hành vi…của chủ tài khoản thanh toán; phát sinh các giao dịch với địa điểm, thời gian, tần suất bất thường…)
7. Một thông tin định danh duy nhất của thiết bị (địa chỉ MAC) được sử dụng để thực hiện giao dịch cho nhiều hơn 01 tài khoản thanh toán.
Việc xác minh chủ yếu nhằm bảo vệ khách hàng trước nguy cơ bị lợi dụng tài khoản cho các hành vi lừa đảo trực tuyến hoặc rửa tiền. Sau quá trình kiểm tra, nếu tài khoản không có dấu hiệu vi phạm hoặc cảnh báo ban đầu được xác định không chính xác, các biện pháp hạn chế sẽ được gỡ bỏ và giao dịch trở lại bình thường.
