Tài khoản bỗng cộng thêm 275 tỷ đồng, người phụ nữ rút tiền mua nhà, mua xe và tiêu thả ga: 7 tháng sau tòa thông báo “Phải trả lại toàn bộ”
Phát hiện có số tiền lớn chuyển vào tài khoản của mình, người phụ nữ lại không có ý định hoàn trả mà tiêu pha vào các món đồ xa xỉ và loạt bất động sản.
Tạp chí Nhịp sống thị trường ngày 11/3/2026 đưa tin: "Tài khoản bỗng cộng thêm 275 tỷ đồng, người phụ nữ rút tiền mua nhà, mua xe và tiêu thả ga: 7 tháng sau tòa thông báo “Phải trả lại toàn bộ”", nội dung cụ thể như sau:
Sự việc bắt đầu từ tháng 5/2021 khi sàn giao dịch tiền điện tử Crypto.com thực hiện hoàn tiền 100 USD cho một khách hàng. Do sai sót trong hệ thống, nền tảng này lại chuyển nhầm 10,5 triệu USD (khoảng 275 tỷ đồng) vào tài khoản của bà Thevamanogari Manivel (41 tuổi), quốc tịch Malaysia, tại ngân hàng Commonwealth Bank ở Úc.
Điều đáng chú ý là sai sót này không được phát hiện ngay lập tức. Mãi đến cuối tháng 12/2021, khi Crypto tiến hành kiểm toán nội bộ, khoản chuyển nhầm mới bị phát hiện, tức gần 7 tháng sau khi giao dịch xảy ra. Trong khoảng thời gian đó, bà Manivel đã sử dụng số tiền khổng lồ để chi tiêu và mua sắm nhiều tài sản giá trị.
Theo hồ sơ tòa án, sau khi nhận được tiền, người phụ nữ này đã chia nhỏ số tiền và chuyển sang nhiều tài khoản khác nhau. Trong đó có khoảng 430.000 USD (hơn 11 tỷ đồng) được chuyển vào tài khoản đứng tên con gái của bà.
Sau đó, Manivel sử dụng một phần tiền để mua một căn nhà trị giá 1,35 triệu USD (hơn 35 tỷ đồng) tại Craigieburn, khu ngoại ô của thành phố Melbourne (Úc). Ngôi nhà này khá rộng rãi, gồm 5 phòng ngủ, 4 phòng tắm, phòng tập thể dục riêng và cả phòng chiếu phim tại gia.
Một trong những căn bất động sản mà Thevamanogari Manivel đã mua. Ảnh: The Australian
Ngoài bất động sản, Manivel còn chi tiền mua xe hơi sang trọng cho con, sắm đồ nội thất đắt tiền và các tác phẩm nghệ thuật. Thậm chí, Manivel còn dùng tiền để trả nợ giúp một người bạn của mình.
Cuộc sống xa hoa của người phụ nữ này kéo dài suốt nhiều tháng cho đến khi Crypto phát hiện ra sai sót nghiêm trọng trong giao dịch.
Ngay sau khi phát hiện vụ việc, Crypto đã liên hệ với ngân hàng Commonwealth Bank để phối hợp xử lý. Ngân hàng sau đó đã 2 lần gọi điện cho Manivel vào tháng 1/2022 để xác minh thông tin. Tuy nhiên, bà cho rằng đó là các cuộc gọi lừa đảo nên không hợp tác.
Sau khi nhận được liên hệ từ ngân hàng, Manivel tiếp tục chuyển tiền ra nước ngoài. Theo điều tra, bà đã chuyển 2 triệu USD (hơn 52 tỷ đồng) vào một tài khoản mang tên mình tại ngân hàng HSBC ở Malaysia. Cuối tháng đó, bà tiếp tục chuyển thêm 2 triệu USD nữa vào tài khoản này.
Khoảng 6 tuần sau, cảnh sát Úc đã bắt giữ Manivel tại sân bay Melbourne khi bà đang cố gắng rời khỏi nước này để sang Malaysia. Thời điểm bị bắt, người phụ nữ vẫn mang theo 11.750 USD (hơn 300 triệu đồng) tiền mặt.
Trong khi đó, Crypto - hoạt động tại Úc dưới tên pháp lý Foris GFS Australia đã nộp đơn kiện lên Tòa án Tối cao bang Victoria tại Melbourne nhằm yêu cầu thu hồi số tiền đã chuyển nhầm.
Chỉ 4 ngày sau khi đơn kiện được nộp, ngân hàng Commonwealth Bank đã tiến hành phong tỏa các tài khoản liên quan của Manivel. Tuy nhiên, việc thu hồi tiền gặp nhiều khó khăn vì phần lớn số tiền đã được sử dụng hoặc chuyển đi trước đó.
Ban đầu, dù nhiều lần được tòa triệu tập, Manivel không trực tiếp ra tòa mà chỉ ủy quyền cho luật sư đại diện làm việc. Trước tính chất nghiêm trọng của vụ việc, tòa án yêu cầu bà phải trực tiếp có mặt để giải trình, nếu không sẽ phải chịu trách nhiệm pháp lý bổ sung.
Thevamanogari Manivel - người phụ nữ nhận được tiền chuyển nhầm. Ảnh: The Sydney Morning herald
Tại tòa, Manivel khai rằng bạn trai của bà đã nói với bà rằng số tiền này là phần thưởng do sàn giao dịch gửi sau khi thực hiện các giao dịch tiền điện tử. Vì tin lời giải thích này nên bà đã sử dụng số tiền cho các mục đích cá nhân.
Sau khi xem xét vụ việc, tòa án đã ra phán quyết buộc Manivel phải hoàn trả toàn bộ số tiền đã nhận nhầm.
Theo thông tin từ luật sư của Manivel, người phụ nữ này trước đó không có tiền án tiền sự. Sau khi đạt được thỏa thuận với Crypto, bà đã hoàn trả khoảng 8 triệu USD (hơn 200 tỷ đồng). Các thủ tục liên quan đến phần tiền còn lại và những tài sản được mua từ số tiền này tiếp tục được xử lý theo quy định pháp luật.
Những người có liên quan đến vụ việc, bao gồm bạn trai và chị gái của Manivel, cũng phải ra tòa sau đó để giải quyết các cáo buộc liên quan.
Vụ việc được xem là lời cảnh báo đối với những trường hợp nhận tiền chuyển nhầm vào tài khoản. Dù khoản tiền có thể xuất hiện bất ngờ, việc sử dụng hoặc chiếm giữ tài sản không thuộc về mình vẫn có thể bị coi là hành vi vi phạm pháp luật và phải chịu trách nhiệm trước pháp luật.
Trước đó, chuyên trang Đời sống & Pháp luật cũng từng đăng tin: "Nhận được 268 tỷ đồng chuyển khoản nhầm, người phụ nữ mua nhà, mua xe và tiêu xài thả ga, 7 tháng sau bị kiện, tòa án tuyên bố: “Phải trả lại toàn bộ”", chia sẻ nội dung như sau:
Sự việc bắt đầu từ một sai sót của sàn giao dịch tiền điện tử Crypto.com vào tháng 5/2021. Thay vì hoàn trả 100 USD, nền tảng này lại chuyển nhầm 10,5 triệu USD (khoảng 268 tỷ đồng) vào tài khoản của người phụ nữ Thevamanogari Manivel (41 tuổi, quốc tịch Malaysia) tại ngân hàng Commonwealth Bank. Tuy nhiên, điều đáng ngạc nhiên là Crypto đã không phát hiện ra sai sót này trong suốt 7 tháng sau đó, cho đến tận cuối tháng 12/2021 khi tiến hành kiểm toán.
Bất ngờ nhận được khoản tiền khổng lồ chuyển khoản nhầm, thay vì trả lại, Manivel đã quyết định dùng nó để tiêu xài và sống cuộc sống sống xa hoa. Manivel bắt đầu mua nhiều căn nhà và xe hơi hạng sang cho con, đồ nội thất đắt tiền và các tác phẩm nghệ thuật. Thậm chí, người phụ nữ này còn “hào phóng” đến mức trả nợ giúp một người bạn của mình.
Đầu tiên, Manivel chia tiền số tiền ra và chuyển vào nhiều tài khoản khác nhau. Trong đó, có 430.000 USD (gần 11 tỷ đồng) đã được chuyển vào thẻ của con gái cô.
Sau đó, Manivel mua một bất động sản trị giá 135.000 USD (hơn 3,4 tỷ đồng) ở Craigieburn, ngoại ô Melbourne, Úc. Ngôi nhà sang trọng này có 5 phòng ngủ, bốn phòng tắm, phòng tập thể dục tại nhà và cả rạp chiếu phim.
Thevamanogari Manivel - người phụ nữ nhận được tiền chuyển khoản nhầm
Tuy nhiên, cuộc sống xa hoa đó đã chấm dứt khi Crypto phát hiện sai sót nghiêm trọng của mình vào 7 tháng sau. Nền tảng này lập tức liên hệ với với ngân hàng Commonwealth Bank nhờ hỗ trợ giải quyết. Ngân hàng sau đó đã 2 lần liên lạc với Manivel vào tháng 1/2022 để làm rõ vấn đề, tuy nhiên Manivel lại cho rằng đó là những cuộc gọi lừa đảo và không hợp tác.
Ngay sau khi nhận được liên hệ từ ngân hàng, Manivel đã chuyển 2 triệu USD (hơn 51 tỷ đồng) vào tài khoản mang tên cô tại ngân hàng HSBC ở Malaysia. Cuối tháng đó, người phụ nữ tiếp tục chuyển thêm 2 triệu USD nữa. 6 tuần sau đó, cảnh sát đã bắt giữ Manivel tại sân bay Melbourne khi cô đang cố gắng trốn sang Malaysia với 11.750 USD (hơn 300 triệu đồng) còn giữ bên mình.
Crypto.com, được đăng ký dưới tên Foris GFS Australia, đã đệ đơn kiện lên Tòa án Tối cao ở Melbourne yêu cầu thu hồi số tiền đã chuyển khoản nhầm cho Manivel. Bốn ngày sau khi đơn kiện được đệ trình, ngân hàng cũng đóng băng tài khoản Manivel. Tuy nhiên, rất khó để thu hồi vì số tiền đã được Manivel và gia đình đã tiêu pha phần lớn số tiền.
Ban đầu, tòa án nhiều lần triệu tập nhưng Manivel vẫn không chịu xuất hiện. Người phụ nữ này chỉ ủy thác cho luật sư làm việc với bên Crypto và tòa án. Vì tính chất nghiêm trọng, tòa án yêu cầu Manivel phải có mặt để giải quyết rõ ràng về sự việc, nếu không sẽ phải chịu trách nhiệm trước pháp luật. Sau đó, Manivel đã khai với tòa án rằng bạn trai cô đã thuyết phục và bảo với cô rằng số tiền đó là giải thưởng Crypto.com gửi cho họ sau khi giao dịch tiền điện tử.
Tòa án ra phán quyết yêu cầu Manivel hoàn trả lại toàn bộ số tiền đã nhận được. Sau đó, Manivel đã hoàn trả 8 triệu USD (hơn 200 tỷ đồng) và đạt được thỏa thuận với công ty tiền điện tử. Luật sư của Manivel cho biết, thân chủ của mình không có tiền án tiền sự. Những người liên quan đến vụ việc như bạn trai và chị gái của Manivel sẽ phải hầu tòa tiếp theo đó vì các cáo buộc khác.
Vụ việc của Thevamanogari Manivel là lời cảnh tỉnh cho những ai có ý định sử dụng tài sản không thuộc về mình. Dù số tiền được chuyển nhầm vào tài khoản như “từ trên trời rơi xuống”, nhưng việc chiếm đoạt và sử dụng nó vẫn là hành vi vi phạm pháp luật và sẽ phải chịu trách nhiệm trước pháp luật. Hành động dùng tiền chuyển khoản nhầm khổng lồ để tiêu xài hoang phí của Manivel đã khiến cô phải trả giá đắt. Ngoài ra, sự việc cũng đặt ra câu hỏi về hệ thống kiểm soát của phía Crypto, khi để xảy ra sai sót nghiêm trọng và mất đến 7 tháng mới phát hiện ra.
