Phong tỏa tài khoản ngân hàng nếu người dùng nhận, chuyển tiền cho các giao dịch sau
Chủ tài khoản ngân hàng vẫn có nguy cơ bị xử lý theo quy định nếu không kịp thời phát hiện và ngăn chặn.
Theo thông tin từ Đời sống Pháp luật, trong bối cảnh thanh toán không tiền mặt gia tăng, cơ quan chức năng cảnh báo nhiều tài khoản có thể bị kiểm soát, tạm ngừng hoặc phong tỏa nếu phát hiện giao dịch đáng ngờ, đặc biệt khi nội dung chuyển tiền liên quan đến các từ khóa nhạy cảm hoặc dấu hiệu vi phạm pháp luật.
Thực tế, không ít người dùng vô tình tiếp tay cho các hành vi lừa đảo, rửa tiền, đánh bạc trực tuyến khi cho mượn, cho thuê hoặc mua bán tài khoản ngân hàng. Dù không trực tiếp thực hiện hành vi phạm tội, chủ tài khoản vẫn có thể bị xử lý nếu không kịp thời phát hiện và ngăn chặn.
Theo quy định tại Nghị định 340/2025/NĐ-CP, hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán có thể bị xử phạt hành chính từ 100 đến 200 triệu đồng, tùy mức độ. Ngoài ra, Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017) quy định người vi phạm có thể bị phạt tiền đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 7 năm nếu liên quan đến việc thu thập, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng. Trường hợp tài khoản bị sử dụng vào mục đích phạm tội như lừa đảo, rửa tiền, chủ tài khoản có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với các tội danh tương ứng.
Để hạn chế rủi ro, cơ quan công an khuyến cáo người dân không cho mượn hoặc chia sẻ tài khoản dưới bất kỳ hình thức nào; thường xuyên kiểm tra biến động số dư; bảo mật tuyệt đối thông tin đăng nhập, mã OTP; cảnh giác với các lời mời gọi “mở tài khoản hộ”, “nhận tiền giúp” hoặc đầu tư lợi nhuận cao.
Trong trường hợp phát hiện dấu hiệu bất thường hoặc nghi ngờ tài khoản bị lợi dụng, người dân cần nhanh chóng khóa tài khoản, liên hệ ngân hàng và trình báo cơ quan công an để được hỗ trợ xử lý.
Cơ quan chức năng nhấn mạnh, việc quản lý chặt chẽ tài khoản cá nhân không chỉ giúp bảo vệ tài sản mà còn tránh các hệ lụy pháp lý nghiêm trọng khi tài khoản bị sử dụng vào mục đích trái pháp luật.
