Người dân phát sinh giao dịch chuyển khoản có nội dung sau, cần nhanh chóng trình báo công an
Cơ quan công an khuyến cáo người dân cần thận trọng khi bất ngờ nhận được tiền chuyển khoản và bị yêu cầu hoàn trả theo những cách bất thường.
Thời gian gần đây, các cơ quan chức năng liên tục ghi nhận nhiều vụ việc các đối tượng lợi dụng giao dịch chuyển khoản ngân hàng để thực hiện hành vi lừ:a đả:o, chiế:m đo:ạt tài sản. Trong đó, một thủ đoạn đang xuất hiện ngày càng nhiều là cố tình chuyển tiền vào tài khoản của người dân, sau đó lấy lý do “chuyển nhầm” để yêu cầu hoàn trả bằng nhiều hình thức khác nhau.
Theo cảnh báo từ Cổng thông tin điện tử Công an tỉnh Vĩnh Long, thủ đoạn này được các đối tượng thực hiện khá bài bản. Ban đầu, chúng chuyển vào tài khoản của nạn nhân một khoản tiền, có thể chỉ vài triệu đồng nhưng cũng có trường hợp lên tới hàng chục triệu đồng. Không lâu sau khi khoản tiền xuất hiện trong tài khoản, nạn nhân sẽ nhận được cuộc gọi hoặc tin nhắn từ một người tự nhận là chủ tài khoản đã chuyển nhầm. Người này đề nghị nạn nhân gửi lại số tiền với lý do giao dịch trước đó bị nhầm lẫn.
Tuy nhiên, điểm ngu:y hiể:m của thủ đoạn này không nằm đơn thuần ở việc đối tượng yêu cầu lấy lại tiền mà nằm ở những bước tiếp theo. Người dân nếu không cảnh giác có thể bị dẫn dụ thực hiện các thao tác nhằm đánh cắp thông tin ngân hàng hoặc chiếm quyền kiểm soát tài khoản.
Cảnh giác với yêu cầu quét mã QR hoặc truy cập đường link
Một trong những hình thức thường được các đối tượng sử dụng là gửi kèm mã QR hoặc đường link với lý do hỗ trợ người nhận hoàn trả tiền nhanh chóng. Sau đó, chúng hướng dẫn người nhận đăng nhập vào tài khoản ngân hàng, nhập mã OTP hoặc thực hiện một số thao tác xác thực theo yêu cầu.
Thực chất, những đường link này thường dẫn tới website giả mạo ngân hàng hoặc yêu cầu người dùng cài đặt các ứng dụng không rõ nguồn gốc. Khi người dùng làm theo hướng dẫn, đối tượng có thể chiếm quyền kiểm soát thiết bị, đánh cắp thông tin đăng nhập và rút toàn bộ tiền trong tài khoản.
Vì vậy, việc nhận được một khoản tiền không rõ nguồn gốc rồi được người lạ yêu cầu thực hiện các thao tác trên điện thoại là tình huống cần đặc biệt cảnh giác.
Một kịch bản khác cũng được cơ quan công an cảnh báo là đối tượng yêu cầu người nhận không chuyển lại tiền vào chính tài khoản đã thực hiện giao dịch ban đầu mà chuyển sang một tài khoản khác.
Trong trường hợp này, người dân rất khó xác minh người yêu cầu có thực sự là chủ sở hữu hợp pháp của khoản tiền hay không. Nếu làm theo, người nhận có thể vô tình tiếp tay cho hành vi lừ:a đả:o hoặc các giao dịch bất hợp pháp. Do đó, dù đối phương đưa ra bất kỳ lý do nào để yêu cầu chuyển tiền sang tài khoản khác, người dân cũng cần thận trọng và không tự ý thực hiện khi chưa xác minh rõ nguồn gốc khoản tiền cũng như danh tính người yêu cầu.
Nhận tiền chuyển nhầm phải xử lý thế nào?
Theo quy định của pháp luật dân sự, người đang chiếm hữu hoặc sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật có trách nhiệm hoàn trả cho chủ sở hữu. Tuy nhiên, quy định này không đồng nghĩa với việc người nhận tiền phải tự ý chuyển khoản theo yêu cầu của bất kỳ người nào gọi điện hoặc nhắn tin cho mình. Cơ quan công an khuyến cáo, khi phát hiện tài khoản bất ngờ nhận được một khoản tiền không rõ nguồn gốc, người dân nên giữ nguyên số tiền trong tài khoản, tuyệt đối không sử dụng hoặc chuyển tiếp cho người lạ. Thay vì tự giải quyết theo yêu cầu của người gọi điện hoặc nhắn tin, người dân cần chủ động liên hệ với ngân hàng để thông báo về giao dịch. Việc hoàn trả khoản tiền cần được thực hiện theo đúng quy trình do ngân hàng hướng dẫn.
Đồng thời, người dân không quét mã QR, không truy cập các đường link do người lạ gửi và không cung cấp mật khẩu, mã OTP, số thẻ hoặc bất kỳ thông tin bảo mật nào liên quan đến tài khoản ngân hàng.
Bên cạnh đó, người dân cũng không nên cài đặt ứng dụng hoặc phần mềm không rõ nguồn gốc theo hướng dẫn của người gọi điện, nhắn tin. Đây có thể là một trong những bước mà đối tượng sử dụng để tiếp cận thiết bị và thông tin tài khoản của nạn nhân.
Đặc biệt, nếu phát sinh những tình huống như bị thúc é:p chuyển tiền, bị đ:e dọ:a, nghi ngờ có dấu hiệu lừ:a đả:o hoặc xuất hiện các yêu cầu bất thường liên quan đến khoản tiền chuyển nhầm, người dân cần nhanh chóng trình báo cơ quan công an gần nhất. Việc trình báo giúp cơ quan chức năng tiếp nhận, xác minh và hướng dẫn người dân xử lý vụ việc theo đúng quy định, thay vì tự mình thực hiện các giao dịch có thể phát sinh rủi ro.
Ngoài ra, cơ quan chức năng cũng khuyến nghị người dân lưu giữ đầy đủ các thông tin liên quan đến giao dịch. Những tài liệu cần lưu gồm sao kê giao dịch, nội dung chuyển khoản, tin nhắn, số điện thoại liên hệ, tài khoản mạng xã hội, mã QR, đường link và toàn bộ nội dung trao đổi với người yêu cầu hoàn tiền. Đây là những tài liệu quan trọng phục vụ quá trình xác minh khi xảy ra vụ việc. Việc giữ lại đầy đủ thông tin cũng giúp cơ quan chức năng có thêm cơ sở để làm rõ diễn biến của giao dịch và các yêu cầu được đưa ra sau đó.
Theo Công an tỉnh Vĩnh Long, việc liên hệ trực tiếp với ngân hàng và cơ quan công an để xử lý đúng quy trình là cách an toàn nhất khi người dân nhận được khoản tiền chuyển nhầm.
Trong bối cảnh các thủ đoạn lừ:a đả:o trên không gian mạng ngày càng tinh vi, việc bình tĩnh xác minh, không tự ý chuyển tiền, không cung cấp thông tin bảo mật và không làm theo các hướng dẫn bất thường sẽ giúp người dân hạn chế nguy cơ trở thành nạn nhân.
*Theo Công an tỉnh Vĩnh Long https://congan.vinhlong.gov.vn/thong-tin-can-biet/canh-giac-thu-doan-chuyen-tien-nham-de-lua-dao-5686.html
Tác giả: Bảo Thoa
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng ngày 08/08/2026| 14:58)
