Phát hiện cụ ông 75 tuổi thực hiện giao dịch 1,3 tỷ đồng, nhân viên ngân hàng lập tức gọi điện cầu cứu cảnh sát
Nhận được tin báo, cảnh sát nhanh chóng có mặt tại ngân hàng.
Ngày 21/5, cảnh sát Phố Đông, TP. Thượng Hải (Trung Quốc) kịp thời ngăn chặn một vụ lừa đảo đầu tư nhằm vào cụ ông 75 tuổi, qua đó bảo toàn 360.000 NDT (khoảng 1,3 tỷ đồng) tiền tiết kiệm của nạn nhân.
Vụ việc bắt đầu khi cụ ông họ Mã đến một chi nhánh ngân hàng thuộc địa bàn Đồn cảnh sát Kim Kiều, Phân cục cảnh sát Phố Đông và yêu cầu chuyển toàn bộ số tiền trên vào một tài khoản lạ để đầu tư vào cái gọi là “cổ phiếu nguyên thủy”.
Cụ ông 75 tuổi suýt chuyển 1,3 tỷ đồng cho tài khoản lạ
Theo China News Service, khi đến quầy giao dịch, ông Mã vẫn liên tục sử dụng điện thoại và thúc giục nhân viên ngân hàng hoàn tất thủ tục chuyển tiền càng nhanh càng tốt.
Ông cho biết khoản tiền 360.000 NDT được dùng để mua “cổ phiếu nguyên thủy”, một hình thức đầu tư được quảng bá là có khả năng mang lại lợi nhuận rất cao.
Nhân viên ngân hàng nhiều lần giải thích về những rủi ro có thể xảy ra, đồng thời nhận thấy khách hàng có nhiều dấu hiệu giống một nạn nhân của lừa đảo viễn thông. Do đó, nhân viên đã lập tức liên hệ với cảnh sát để đề nghị hỗ trợ.
Ngay sau khi nhận tin báo, cảnh sát Phố Đông nhanh chóng có mặt tại ngân hàng. Lúc này, ông Mã vẫn ngồi trước quầy giao dịch và yêu cầu nhân viên thực hiện lệnh chuyển tiền.
Thay vì lập tức yêu cầu cụ ông dừng giao dịch, một cảnh sát tiến đến ngồi cạnh và nhẹ nhàng hỏi về người nhận khoản tiền. Cán bộ đồng thời liên hệ với gia đình ông Mã để phối hợp thuyết phục.
Bị dẫn dụ vào nhóm đầu tư trên mạng
Ban đầu, ông Mã khá dè dặt trước những cảnh báo từ cảnh sát. Để giúp ông nhận diện dấu hiệu bất thường, lực lượng chức năng đưa ra một số vụ lừa đảo liên quan đến hình thức “cổ phiếu nguyên thủy” từng xảy ra gần đây, đồng thời phân tích cách các đối tượng thường tạo dựng lòng tin và từng bước dẫn dụ nạn nhân chuyển tiền.
Qua trao đổi, cảnh sát phát hiện ông Mã trước đó thường xuyên xem các video hướng dẫn đầu tư chứng khoán trên Douyin.
Sau một thời gian, một người lạ đã mời ông tham gia nhóm trò chuyện chuyên giới thiệu các cơ hội đầu tư cổ phiếu. Tại đây, những người tự xưng là “chuyên gia” liên tục đăng hình ảnh thể hiện lợi nhuận cao để tạo niềm tin.
Sau đó, các đối tượng giới thiệu một ứng dụng được quảng cáo là nơi có thể mua “cổ phiếu nguyên thủy nội bộ”. Họ liên tục khẳng định khoản đầu tư này “chắc chắn sinh lời”, khiến ông Mã tin tưởng.
Theo lời kể của cụ ông, ông đã mang sổ tiết kiệm đến ngân hàng và chuẩn bị chuyển 360.000 NDT cho những người này với lý do “nạp vốn” đầu tư.
Ứng dụng đầu tư bị nghi là nền tảng giả
Sau khi kiểm tra ứng dụng mà ông Mã được hướng dẫn sử dụng, cảnh sát xác định nền tảng này không có tư cách hoạt động hợp pháp và có dấu hiệu là ứng dụng giả do các đối tượng lừa đảo dựng lên.
Những hình ảnh thể hiện lợi nhuận cao được chia sẻ trong nhóm trò chuyện cũng được cảnh sát nhận định có khả năng là một phần của thủ đoạn tạo dựng lòng tin.
Lực lượng chức năng đặt câu hỏi để ông Mã tự xem xét lại cơ hội đầu tư mà mình đang tin tưởng: Nếu đây thực sự là một khoản đầu tư có khả năng sinh lời cao và chắc chắn, tại sao những người trong nhóm lại phải chủ động tìm đến một người xa lạ để chia sẻ?
Những phân tích này khiến cụ ông bắt đầu nghi ngờ về tính xác thực của lời mời đầu tư.
Đúng lúc đó, con trai ông Mã cũng có mặt tại ngân hàng. Người con hỏi cha về việc tự ý mang một khoản tiền lớn đi chuyển cho người khác mà chưa trao đổi với gia đình, đồng thời cảnh báo rằng những người đang hướng dẫn ông đầu tư có thể là kẻ lừa đảo.
Sau thời gian được cảnh sát và người thân kiên trì phân tích, ông Mã dần nhận ra những điểm bất thường trong câu chuyện. Ông thừa nhận đã tin vào những lời quảng cáo về khả năng sinh lời cao và suýt chuyển toàn bộ khoản tiền dành dụm cho các đối tượng đứng sau.
360.000 NDT được bảo toàn
Để ngăn nguy cơ tiếp tục phát sinh giao dịch bất thường, cảnh sát hỗ trợ ông Mã kiểm tra các tài khoản ngân hàng đứng tên ông và thực hiện các thủ tục bảo vệ cần thiết.
Kết quả kiểm tra cho thấy các tài khoản của ông Mã vẫn an toàn. Khoản tiền 360.000 NDT chưa được chuyển đi và được bảo toàn.
Vụ việc cho thấy các thủ đoạn lừa đảo đầu tư trực tuyến ngày càng được triển khai qua nhiều kênh, trong đó có mạng xã hội, nhóm trò chuyện và các nền tảng được giới thiệu là ứng dụng đầu tư.
Theo cảnh sát Phố Đông, những đối tượng lừa đảo thường kết hợp hình ảnh lợi nhuận cao, danh nghĩa “chuyên gia” và các nền tảng đầu tư không hợp pháp để tạo dựng lòng tin, sau đó yêu cầu nạn nhân chuyển những khoản tiền lớn.
Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần đặc biệt thận trọng trước những lời mời đầu tư được quảng cáo là có lợi nhuận cao hoặc “chắc chắn sinh lời”. Đối với các gia đình có người lớn tuổi, việc thường xuyên trao đổi và quan tâm đến những giao dịch tài chính có giá trị lớn cũng là biện pháp quan trọng để sớm phát hiện các dấu hiệu bất thường và ngăn tiền tiết kiệm rơi vào tay kẻ gian.
Minh Tuyến
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 10/8/2026 | 09:25)
