Cảnh báo: Tài khoản ngân hàng có thể bị phong tỏa nếu nhận hoặc chuyển tiền với nội dung này
Trong bối cảnh chuyển đổi số diễn ra mạnh mẽ, tội phạm công nghệ cao ngày càng gia tăng với nhiều thủ đoạn tinh vi, trong đó nổi lên tình trạng mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng để phục vụ các hành vi vi phạm pháp luật.
Trong thời đại chuyển đổi số diễn ra mạnh mẽ, các loại tội phạm công nghệ cao đang gia tăng hoạt động thu gom tài khoản ngân hàng của cá nhân và doanh nghiệp. Sau khi được thu mua, những tài khoản này thường bị biến thành công cụ phục vụ cho nhiều hoạt động vi phạm pháp luật như rửa tiền, tổ chức đánh bạc trực tuyến, thực hiện các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản và nhiều hành vi phạm tội khác.
Mới đây tại Khánh Hòa, cơ quan công an đã khởi tố ba bị can liên quan đến hành vi thu mua trái phép tài khoản ngân hàng rồi bán sang Campuchia, trong đó có Dương Thanh Toàn và Đoàn Tú Lâm. Theo điều tra, các đối tượng đã lợi dụng sự thiếu hiểu biết của một bộ phận người dân để mua lại tài khoản ngân hàng cá nhân với giá vài trăm nghìn đồng và tài khoản doanh nghiệp với giá khoảng một triệu đồng mỗi tài khoản. Từ hoạt động này, nhóm đối tượng đã thu lợi bất chính hơn 423 triệu đồng. Thông qua các tài khoản trung gian, dòng tiền có dấu hiệu vi phạm pháp luật được chuyển nhanh ra nước ngoài, gây nhiều trở ngại cho công tác xác minh, điều tra và truy vết của cơ quan chức năng.
Theo đánh giá từ lực lượng chức năng, các tài khoản ngân hàng được thu mua trái phép thường bị sử dụng như lớp vỏ bọc giúp tội phạm che giấu danh tính, thực hiện các giao dịch chuyển tiền liên quan đến lừa đảo hoặc trung chuyển nguồn tiền bất hợp pháp. Điều này khiến quá trình điều tra gặp không ít khó khăn do việc xác định đối tượng cầm đầu và dòng tiền thực tế trở nên phức tạp hơn.
Trên thực tế, vẫn có không ít người cho rằng việc bán hoặc cho thuê một tài khoản ngân hàng không có tiền sẽ không gây ra hậu quả đáng kể. Tuy nhiên, ngay sau khi được chuyển giao, các tài khoản này thường bị các đối tượng xấu sử dụng vào nhiều mục đích phạm pháp như tiếp nhận tiền lừa đảo, phục vụ hoạt động rửa tiền hoặc tham gia các đường dây đánh bạc trực tuyến.
Đáng chú ý, phần lớn các giao dịch mua bán, cho thuê tài khoản hiện nay được thực hiện trên môi trường mạng và có yếu tố xuyên biên giới. Chính điều này khiến công tác kiểm soát và xử lý của cơ quan chức năng gặp nhiều khó khăn hơn. Dù không trực tiếp tham gia hành vi phạm tội, người đứng tên tài khoản vẫn có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý khi tài khoản của mình bị sử dụng vào các hoạt động trái quy định.
Một trường hợp điển hình là tại Hải Phòng, cơ quan công an đã xử phạt hành chính nhiều cá nhân liên quan đến hành vi mua bán trái phép tài khoản ngân hàng với tổng mức xử phạt lên đến hàng trăm triệu đồng. Đây là hậu quả không nhỏ đối với những trường hợp thiếu hiểu biết hoặc xem nhẹ các quy định của pháp luật.
Theo ghi nhận của cơ quan chức năng, học sinh và sinh viên đang là nhóm đối tượng dễ trở thành mục tiêu lôi kéo của các đường dây này. Thông qua những lời mời gọi hấp dẫn như “việc nhẹ, thu nhập cao” hay “cho thuê tài khoản vài ngày nhận tiền”, nhiều người trẻ đã bị dụ dỗ cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, thẻ ATM hoặc mã OTP cho các đối tượng xấu.
Không ít trường hợp chỉ nhận được vài trăm nghìn đồng nhưng lại vô tình tiếp tay cho các hoạt động phạm pháp. Khi tài khoản bị sử dụng để nhận hoặc chuyển các khoản tiền có nguồn gốc bất hợp pháp, chủ tài khoản có thể đối mặt với nguy cơ bị xử lý hình sự theo quy định.
Các chuyên gia cũng đưa ra cảnh báo rằng khi nắm trong tay đầy đủ thông tin như số tài khoản, mật khẩu Internet Banking và mã OTP, tội phạm có thể thực hiện hàng loạt giao dịch tài chính chỉ trong thời gian rất ngắn. Sau đó, dòng tiền được chuyển qua nhiều lớp tài khoản trung gian nhằm che giấu dấu vết và gây khó khăn cho quá trình điều tra.
Pháp luật Việt Nam hiện đã quy định những chế tài nghiêm khắc đối với hành vi mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng. Theo quy định hiện hành, người vi phạm có thể bị xử phạt hành chính với mức tiền lên tới hàng trăm triệu đồng. Trong những trường hợp nghiêm trọng, cá nhân liên quan còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự, đối diện mức phạt tù lên đến 7 năm cùng số tiền phạt có thể lên tới 500 triệu đồng.
Trước thực trạng loại tội phạm này ngày càng diễn biến phức tạp, lực lượng Công an khuyến cáo người dân không thực hiện việc mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Đồng thời, mỗi người cần tuyệt đối bảo mật thông tin cá nhân, mật khẩu đăng nhập và mã OTP; nâng cao cảnh giác trước những lời mời gọi kiếm tiền dễ dàng trên mạng xã hội; chủ động thông báo cho cơ quan chức năng khi phát hiện các dấu hiệu bất thường hoặc nghi vấn vi phạm pháp luật.
Trong bối cảnh công nghệ số phát triển mạnh mẽ, tài khoản ngân hàng không chỉ đơn thuần là công cụ phục vụ giao dịch tài chính mà còn gắn liền với trách nhiệm pháp lý của mỗi cá nhân. Việc nâng cao nhận thức, chủ động phòng ngừa và bảo vệ thông tin tài khoản từ sớm chính là giải pháp quan trọng nhằm hạn chế nguy cơ bị lợi dụng, góp phần bảo đảm an ninh tài chính cũng như giữ gìn trật tự, an toàn xã hội.
Theo Công an tỉnh Lâm Đồng
Tác giả: Thu Hiền
Theo Tạp chí Sở hữu Trí tuệ và Sáng tạo (Đăng 03/8/2026 | 13:44)
