Người dân chú ý đổi tiền lẻ, tiền mới dịp Tết Nguyên đán: Có thể bị phạt đến 40 triệu đồng
Dịp Tết Nguyên Đán cận kề, nhu cầu đổi tiền lẻ, tiền mới để lì xì mừng tuổi tăng cao. Tuy nhiên, người dân cần đặc biệt cẩn trọng, bởi các hoạt động đổi tiền trái phép có thể dẫn đến những vi phạm pháp luật và bị xử phạt nặng.
Trang tin Thời Trang Vàng đưa tin với tiêu đề: "Người dân chú ý đổi tiền lẻ, tiền mới dịp Tết Nguyên đán: Có thể bị phạt đến 40 triệu đồng", nội dung được đăng tải như sau:
Nhiều người tin rằng tiền mới mang lại may mắn và tạo cảm giác hứng khởi khi lì xì đầu năm. Tuy nhiên, theo quy định của pháp luật, việc đổi tiền không được thực hiện một cách tùy tiện. Cụ thể, Thông tư 25/2013/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước quy định rõ: chỉ có các tổ chức được cấp phép như Ngân hàng Nhà nước, chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, và Kho bạc Nhà nước mới có thẩm quyền thực hiện hoạt động thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. Mọi cá nhân, tổ chức không thuộc các nhóm trên mà thực hiện hoạt động đổi tiền đều là vi phạm pháp luật.
Đặc biệt, hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ để hưởng phần trăm chênh lệch hoặc đổi tiền mệnh giá lớn lấy nhiều tờ mệnh giá nhỏ nhằm thu lợi đều bị coi là trái pháp luật. Điều này được quy định rõ tại điểm a, khoản 5, Điều 30 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Theo đó, cá nhân vi phạm có thể bị phạt từ 20 đến 40 triệu đồng, còn tổ chức vi phạm sẽ bị phạt gấp đôi.
Tuy nhiên, pháp luật hiện hành không cấm việc người dân trao đổi tiền mới với nhau trong dịp Tết nếu không có mục đích kinh doanh và thu lợi nhuận. Do đó, người dân cần hết sức lưu ý khi thực hiện trao đổi tiền, đảm bảo tính minh bạch và tránh bị lợi dụng để trục lợi bất hợp pháp.
Ngoài ra, người dân cũng cần cảnh giác với các hình thức lừa đảo đổi tiền mới trên mạng xã hội. Đã có nhiều trường hợp người dân bị mất tiền sau khi chuyển khoản cho các đối tượng trên mạng, hoặc nhận phải tiền giả. Các đối tượng này thường lợi dụng lòng tin và sự chủ quan của người dân để thực hiện hành vi lừa đảo.
Việc lì xì mừng tuổi là một nét đẹp văn hóa truyền thống của người Việt, nhưng không nhất thiết phải sử dụng tiền mới. Người dân có thể sử dụng tiền đang lưu hành bình thường để lì xì, vừa đảm bảo an toàn, vừa tuân thủ đúng quy định của pháp luật.
Báo Lao Động đưa tin với tiêu đề: "Mức phạt hành vi đổi tiền lẻ dịp Tết 2026 ăn chênh lệch", nội dung được đăng tải như sau:
Dịch vụ đổi tiền lẻ lì xì Tết nhộn nhịp
Thị trường đổi tiền lẻ phục vụ lì xì, đi lễ đầu năm đang bắt đầu sôi động khi Tết Nguyên đán 2026 cận kề.
Thời gian gần đây trên các nền tảng mạng xã hội như Facebook, Zalo, TikTok… xuất hiện hàng loạt tài khoản cá nhân, fanpage rao bán dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ với nhiều mệnh giá khác nhau như 20.000 đồng, 50.000 đồng, 100.000 đồng, 200.000 đồng… kèm theo mức phí chênh lệch 3-10% tùy mệnh giá.
Theo quy định tại Điều 12 và Điều 13 Thông tư 25/2013/TT-NHNN, việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho tổ chức, cá nhân chỉ được thực hiện bởi Ngân hàng Nhà nước, Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc Nhà nước.
Do đó, việc cá nhân tự ý đổi tiền lẻ để thu phí, hưởng chênh lệch là hành vi vi phạm pháp luật.
Mức xử phạt ra sao?
Theo điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ để hưởng phần trăm chênh lệch hoặc thu phí sẽ bị phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 40 triệu đồng.
Đối với tổ chức thực hiện cùng hành vi vi phạm, mức phạt sẽ gấp 02 lần so với cá nhân theo điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP.
Địa chỉ đổi tiền hợp pháp năm 2026
Người dân có nhu cầu đổi tiền lẻ có thể đến những địa điểm dưới đây:
Ngân hàng Nhà nước.
Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước
Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước; tổ chức tín dụng.
Chi nhánh Ngân hàng Nước ngoài.
Kho bạc Nhà nước mới.
Các chuyên gia tài chính - ngân hàng khuyến nghị người dân nên chủ động đổi tiền lẻ tại các ngân hàng hoặc đơn vị được phép thay vì giao dịch trôi nổi trên mạng.
Bên cạnh đó, có thể chuẩn bị tiền lì xì sớm hoặc sử dụng các mệnh giá phổ biến để tránh tình trạng khan hiếm vào sát Tết.
