Vietcombank, VietinBank, Agribank… tạm ngừng toàn bộ giao dịch rút/chuyển tiền đối với 6 trường hợp sau
Từ việc cấm sử dụng hộ chiếu đối với công dân Việt Nam đến yêu cầu chuẩn hóa tên tài khoản hộ kinh doanh, hệ thống ngân hàng đang siết chặt các quy định giao dịch hơn bao giờ hết nhằm đảm bảo an toàn.
Tạp chí Phụ nữ mới ngày 23/3/2026 đăng tin: "Vietcombank, VietinBank, Agribank… tạm ngừng toàn bộ giao dịch rút/chuyển tiền đối với 6 trường hợp sau", nội dung như sau:
Kể từ đầu năm 2026, hàng triệu chủ tài khoản tại các ngân hàng lớn như Vietcombank, VietinBank, Agribank hay BIDV đã phải đối mặt với tình trạng gián đoạn giao dịch đột ngột. Việc Ngân hàng Nhà nước kiên quyết áp dụng các biện pháp mạnh tay nhằm làm sạch dữ liệu điện tử và đảm bảo an toàn giao dịch cho chính người dân.
Không chỉ dừng lại ở các quy định cũ, những cập nhật mới nhất vừa chính thức có hiệu lực tiếp tục mở rộng phạm vi kiểm soát, buộc khách hàng phải nhanh chóng nắm bắt để bảo vệ quyền lợi tài chính của mình. Mục tiêu cốt lõi của lộ trình chuẩn hóa này là bít kín mọi lỗ hổng bảo mật, ngăn chặn triệt để tình trạng lừa đảo công nghệ cao. Chính vì vậy, hệ thống ngân hàng hiện nay tự động thiết lập rào chắn, đóng băng toàn bộ các chiều giao dịch từ rút tiền mặt, chuyển khoản trực tuyến đến quẹt thẻ thanh toán đối với những cá nhân vi phạm các điều kiện bắt buộc.
Theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, các ngân hàng lớn Vietcombank, BIDV, VietinBank, Agribank, MB, VPBank... đều đã áp dụng các quy định mới. Trong đó, lý do phổ biến nhất dẫn đến việc tài khoản bị khóa chặt là khách hàng chưa hoàn tất xác thực dữ liệu sinh trắc học hoặc vẫn đang sử dụng giấy tờ tùy thân đã hết hạn .
Các giao dịch bị ảnh hưởng bao gồm:
- Giao dịch tại quầy: Rút tiền mặt, thanh toán, chuyển khoản.
- Giao dịch online (App/Web): Chuyển khoản, thanh toán hóa đơn, nạp tiền điện tử.
- Giao dịch tại ATM/POS: Rút tiền, chuyển khoản, thanh toán thẻ.
I. Đối với khách hàng cá nhân (4 trường hợp):
- Giấy tờ tùy thân hết hạn: Tài khoản được đăng ký bằng Chứng minh nhân dân, Căn cước công dân hoặc Hộ chiếu đã hết hiệu lực hoặc hết hạn sử dụng mà chưa cập nhật bản mới.
- Chưa hoàn tất xác thực sinh trắc học: Khách hàng chưa cập nhật dữ liệu sinh trắc học (như khuôn mặt, vân tay) theo yêu cầu. Đây là điều kiện bắt buộc để thực hiện các giao dịch trực tuyến theo quy định mới.
- (Đối với người nước ngoài) Giấy tờ cư trú hết hạn: Giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam đã hết hiệu lực.
- Mới nhất, một thay đổi mang tính bước ngoặt vừa được áp dụng triệt để từ ngày 1/1/2026 là hệ thống ngân hàng đã chính thức từ chối hộ chiếu làm giấy tờ đăng ký hợp lệ.
II. Đối với khách hàng tổ chức (2 trường hợp):
- Người đại diện pháp luật hết hạn giấy tờ: Giấy tờ tùy thân của người đại diện pháp luật hoặc kế toán trưởng của tổ chức đã hết hiệu lực. Toàn bộ giao dịch trên tài khoản của tổ chức sẽ bị tạm dừng.
- Người được ủy quyền hết hạn giấy tờ: Giấy tờ tùy thân của người được tổ chức ủy quyền sử dụng tài khoản đã hết hiệu lực. Trong trường hợp này, các giao dịch do chính người này thực hiện sẽ bị tạm dừng.
Chuyên trang Đời sống & Pháp luật trước đó cũng đăng tin: "Từ 1/4/2026, Vietcombank, VietinBank, Agribank… ngừng toàn bộ giao dịch chuyển/nhận tiền đối với trường hợp sau", cho biết:
Theo quy định tại Thông tư số 30/2025 của Ngân hàng Nhà nước về cung ứng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt, từ ngày 1/4, toàn bộ tên tài khoản thanh toán phải đồng nhất với thông tin trên căn cước công dân hoặc thẻ căn cước, nhằm nâng cao tính bảo mật và an toàn cho giao dịch.
Quy định này đồng nghĩa với việc các ngân hàng sẽ chấm dứt dịch vụ cho phép khách hàng đặt biệt danh (nickname/iNick) cho tài khoản. Đây là tên do người dùng tự tạo bên cạnh số tài khoản chính thức do ngân hàng cung cấp, giúp việc chuyển - nhận tiền trở nên thuận tiện hơn nhờ dễ nhớ, ngắn gọn. Tuy nhiên, hình thức này cũng tiềm ẩn rủi ro, đặc biệt là các trường hợp chuyển nhầm tài khoản.
Từ ngày 1/4/2026, toàn bộ tên tài khoản thanh toán phải đồng nhất với thông tin trên Căn cước công dân/Thẻ Căn cước, dừng sử dụng biệt danh (nickname). (Ảnh minh hoạ)
Thực tế, một số ngân hàng đã chủ động thông báo dừng triển khai dịch vụ. Đơn cử, VPBank cho biết sẽ chính thức ngừng cung cấp tính năng đặt biệt danh cho tài khoản thanh toán từ ngày 1/4 nhằm tuân thủ Thông tư 30/2025. Sau thời điểm này, các giao dịch chuyển tiền đến tài khoản VPBank có thể bị từ chối nếu người gửi vẫn sử dụng iNick.
Trước đó, khách hàng có thể sử dụng biệt danh để thay thế số tài khoản khi thực hiện giao dịch. Tuy nhiên, khi dịch vụ bị dừng, các biệt danh đã đăng ký sẽ không còn hiệu lực. Nếu tiếp tục sử dụng thông tin cũ, giao dịch có thể không thực hiện được hoặc bị từ chối.
Theo Thông tư 30/2025, các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có trách nhiệm kiểm tra lệnh thanh toán, đảm bảo tính hợp pháp, hợp lệ. Đồng thời, các đơn vị phải thể hiện chính xác số hiệu tài khoản và tên tài khoản theo thông tin đã đăng ký trong thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản của khách hàng, cũng như hiển thị đầy đủ trên chứng từ thanh toán.
Các ngân hàng khẳng định, việc chấm dứt dịch vụ nickname không ảnh hưởng đến số dư hay quyền sử dụng tài khoản của khách hàng. Số tài khoản gốc và các tiện ích đi kèm vẫn được giữ nguyên.
Do đó, thay vì sử dụng biệt danh, khách hàng cần chuyển sang dùng số tài khoản gốc để thực hiện giao dịch, đồng thời chủ động cập nhật lại thông tin nhận tiền trên các nền tảng nhằm tránh gián đoạn.
Ngoài ra, Thông tư cũng quy định rõ, khi phát hiện giao dịch có dấu hiệu tội phạm, các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và trung gian thanh toán phải thực hiện tố giác, báo tin cho cơ quan có thẩm quyền; đồng thời báo cáo Ngân hàng Nhà nước và thông báo cho khách hàng về tình trạng xử lý tra soát, khiếu nại.
Trong trường hợp cơ quan chức năng kết luận không có yếu tố tội phạm, trong vòng 15 ngày kể từ khi có kết luận, các tổ chức phải phối hợp với khách hàng để xử lý kết quả tra soát và giải quyết khiếu nại theo quy định.
