Từ nay, những trường hợp chuyển tiền sau bắt buộc phải khai báo với cơ quan chức năng
Nhằm thắt chặt công tác quản lý tài chính và minh bạch hóa các dòng tiền, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư 27/2025/TT-NHNN với nhiều quy định mới. Theo đó, công dân và các tổ chức khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền điện tử đạt đến những hạn mức nhất định sẽ bắt buộc phải khai báo chi tiết.
Theo báo Phụ nữ mới có bài Từ nay, những trường hợp chuyển tiền sau bắt buộc phải khai báo với cơ quan chức năng. Nội dung như sau:
Nhằm thắt chặt công tác quản lý tài chính và minh bạch hóa các dòng tiền, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư 27/2025/TT-NHNN với nhiều quy định mới. Theo đó, công dân và các tổ chức khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền điện tử đạt đến những hạn mức nhất định sẽ bắt buộc phải khai báo chi tiết.
Điểm nhấn đáng chú ý nhất của quy định này là việc siết chặt dòng tiền luân chuyển qua các kênh điện tử. Cụ thể, mọi tổ chức tài chính đều có trách nhiệm thu thập thông tin và gửi báo cáo điện tử ngay lập tức đến Cục Phòng, chống rửa tiền đối với các lệnh chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên. Đối với dòng tiền quốc tế, hạn mức phải khai báo được ấn định từ mức 1.000 USD hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương.
Nội dung báo cáo không chỉ dừng lại ở số tiền mà còn yêu cầu cung cấp hồ sơ định danh cực kỳ chi tiết bao gồm họ tên, ngày tháng năm sinh, số Căn cước công dân hoặc hộ chiếu, địa chỉ cư trú và quốc tịch đối với cá nhân. Trong trường hợp khách hàng là tổ chức, báo cáo phải làm rõ tên giao dịch, địa chỉ, giấy phép thành lập, mã số thuế cũng như mục đích và nội dung thực tế của giao dịch đó.
Bên cạnh các quy định kiểm soát chặt chẽ, Thông tư cũng nêu rõ một số trường hợp giao dịch điện tử được phép miễn trừ thủ tục khai báo để không làm gián đoạn các hoạt động thương mại thông thường. Theo đó, người dân hoàn toàn yên tâm khi thực hiện các giao dịch phát sinh từ việc thanh toán mua sắm hàng hóa, dịch vụ hàng ngày bằng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước. Đồng thời, hệ thống cũng sẽ bỏ qua các lệnh chuyển tiền hoặc thanh toán nội bộ giữa các tổ chức tài chính với nhau, với điều kiện cả bên khởi tạo lệnh và bên thụ hưởng đều là tổ chức tài chính đang thực hiện hoạt động nhân danh chính bản thân mình.
Không chỉ tập trung vào dòng tiền điện tử, quy định mới còn mở rộng phạm vi kiểm soát đối với các loại tài sản hiện vật có giá trị cao khi người dân thực hiện thủ tục xuất nhập cảnh. Bất kỳ cá nhân nào mang theo kim khí quý như bạc, bạch kim, đồ trang sức mỹ nghệ có chứa hợp kim này, hoặc các loại đá quý bao gồm kim cương, ruby, saphia, ê-mơ-rốt có tổng giá trị từ 400 triệu đồng trở lên đều bắt buộc phải khai báo hải quan. Để được thông quan, người mang tài sản phải xuất trình đầy đủ hóa đơn mua bán bản chính hoặc bản sao có chứng thực từ các doanh nghiệp kinh doanh hợp pháp.
Nếu không có hóa đơn, người dân buộc phải cung cấp các giấy tờ pháp lý chứng minh được nguồn gốc minh bạch của khối tài sản này, kèm theo bản dịch tiếng Việt có chứng thực nếu giấy tờ gốc được lập bằng tiếng nước ngoài. Riêng đối với tiền mặt ngoại tệ, tiền Việt Nam hay vàng miếng, thủ tục vẫn áp dụng theo các quy định hiện hành đang có hiệu lực.
Để đảm bảo hệ thống tài chính vận hành thông suốt mà không gặp cú sốc về thủ tục, Ngân hàng Nhà nước đã vạch ra một lộ trình chuyển tiếp khá linh hoạt. Dù Thông tư bắt đầu có hiệu lực từ ngày 1/11/2025, nhưng từ thời điểm này đến hết ngày 31/12/2025, các tổ chức thuộc diện báo cáo vẫn được phép tiếp tục áp dụng các quy trình quản lý rủi ro và quy định nội bộ hiện hành. Tuy nhiên, bắt đầu từ ngày 1/1/2026, mọi sự du di sẽ chấm dứt, tất cả các đơn vị tài chính bắt buộc phải hoàn tất việc nâng cấp hệ thống, cập nhật quy trình nghiệp vụ nội bộ để tuân thủ một cách tuyệt đối và toàn diện các yêu cầu mới của pháp luật về công tác phòng, chống rửa tiền.
Theo Người đưa tin có bài Phong tỏa tài khoản ngân hàng, thậm chí tịch thu toàn bộ tiền nếu người dùng có hành vi này. Nội dung như sau:
Người dùng tài khoản ngân hàng tuyệt đối không thực hiện này vi sau. Quy định mới về tài khoản ngân hàng Phong tỏa tài khoản ngân hàng nếu người dùng nhận và chuyển tiền có nội dung sau
Vừa qua, Công an tỉnh Đắk Lắk đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính; hình thức xử phạt chính: phạt tiền với số tiền 45 triệu đồng; đồng thời áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả: buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm đối với ông N.M.H (sinh năm 1993, trú tại tỉnh Lâm Đồng) về hành vi cho thuê tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán.
Cơ quan Công an cho biết, đây là lời cảnh tỉnh rõ ràng và mạnh mẽ đối với một bộ phận người dân còn chủ quan, thiếu hiểu biết pháp luật, dễ bị lôi kéo, tiếp tay cho các hoạt động vi phạm, tiềm ẩn nguy cơ rủi ro pháp lý nghiêm trọng.
Thời gian gần đây, đánh trúng tâm lý muốn kiếm tiền dễ dàng của một bộ phận người dân, đặc biệt là thanh niên, sinh viên, bằng các thủ đoạn tinh vi, các đối tượng đã dụ dỗ người dân mở tài khoản ngân hàng để mua bán, cho thuê, các đối tượng yêu cầu người dân cung cấp thông tin cá nhân, mở tài khoản ngân hàng hoặc giao lại thẻ ATM, số điện thoại đăng ký, mã xác thực… các tài khoản ngân hàng này bị sử dụng làm công cụ trung gian để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật. Thực tế điều tra cho thấy, nhiều tài khoản ngân hàng đã bị lợi dụng để: Nhận và chuyển tiền trong các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản; Rửa tiền, hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp; Phục vụ hoạt động đánh bạc, cá độ trực tuyến; Thực hiện giao dịch tài chính xuyên biên giới nhằm che giấu dấu vết tội phạm…
Cơ quan Công an khẳng định, hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng là vi phạm pháp luật và tiềm ẩn rủi ro pháp lý rất lớn. Hậu quả pháp lý của hành vi này là vô cùng nghiêm trọng, người thực hiện hành vi có thể bị xử phạt hành chính hoặc phạt tù, theo quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025), hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể phạt tù lên đến 07 năm hoặc phạt tiền đến 500 triệu đồng, tùy theo mức độ. Bên cạnh đó, tài khoản ngân hàng có thể bị phong tỏa, số tiền liên quan bị tịch thu, và người bán tài khoản sẽ bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng. Không chỉ đối mặt với án tù và thiệt hại tài chính, người bán, cho thuê, cho mượn tài khoản còn chịu hậu quả về danh dự và nhân thân.
Trước tình hình trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không tham gia mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Người dân cần cảnh giác với các lời mời chào "việc nhẹ, lãi cao" hoặc "cho thuê tài khoản nhận hoa hồng" trên mạng xã hội. Khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lợi dụng hoặc có người lạ đề nghị sử dụng tài khoản của mình, cần báo ngay cho ngân hàng hoặc cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn xử lý.
