Phạt đến 250 triệu đồng nếu người dùng tài khoản ngân hàng có hành vi sau
Cơ quan Công an cảnh báo người dân tuyệt đối không mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng, bởi đây đang là mục tiêu của các đường dây tội phạm công nghệ cao xuyên biên giới. Tùy tính chất, mức độ vi phạm, người liên quan có thể bị xử phạt hành chính với số tiền lên tới 250 triệu đồng, thậm chí bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Theo cơ quan điều tra, thời gian qua đã phát hiện nhiều đường dây thu thập tài khoản ngân hàng và dữ liệu sinh trắc học của công dân để phục vụ các hoạt động phạm pháp. Một trong những thủ đoạn phổ biến là đăng tin tuyển dụng trên mạng xã hội với những lời mời gọi như "việc nhẹ, lương cao", "không cần kinh nghiệm", "thu nhập ổn định".
Sau khi người lao động liên hệ, các đối tượng yêu cầu mở tài khoản ngân hàng tại Việt Nam rồi giao quyền sử dụng với nhiều lý do khác nhau. Khi tạo được lòng tin, chúng hỗ trợ làm hộ chiếu, đưa nạn nhân sang Campuchia làm việc, đồng thời giữ giấy tờ tùy thân và hạn chế liên lạc với bên ngoài.
Đáng chú ý, các đối tượng thường xuyên quay video, chụp ảnh khuôn mặt để thu thập dữ liệu sinh trắc học phục vụ việc xác thực giao dịch ngân hàng trực tuyến. Khi tài khoản bị khóa do phát hiện giao dịch bất thường, nạn nhân lại bị đưa về Việt Nam để mở khóa rồi tiếp tục bị đưa sang nước ngoài. Chỉ đến khi các tài khoản không còn sử dụng được, giấy tờ mới được trả lại và nạn nhân tự tìm đường trở về.
Ngoài việc tiếp cận trực tiếp người dân, các đường dây này còn dụ dỗ nhân viên hoặc cộng tác viên của các công ty tài chính, tổ chức tín dụng cung cấp hình ảnh căn cước công dân và dữ liệu xác thực khuôn mặt của khách hàng. Thậm chí, chúng gửi các đường link hoặc ứng dụng không rõ nguồn gốc nhằm tiếp tục thu thập dữ liệu sinh trắc học để mở tài khoản ngân hàng trực tuyến mà chủ tài khoản không hề hay biết.
Không ít trường hợp chỉ phát hiện tài khoản của mình bị lợi dụng khi được cơ quan chức năng mời làm việc liên quan đến các giao dịch đáng ngờ.
Theo cơ quan Công an, pháp luật Việt Nam nghiêm cấm hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua bán thông tin tài khoản ngân hàng.
Căn cứ Điều 30 Nghị định 340/2025/NĐ-CP, người có hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn từ 1 đến dưới 10 tài khoản thanh toán (chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự) có thể bị xử phạt từ 100 đến 150 triệu đồng.
Trường hợp vi phạm liên quan đến từ 10 tài khoản trở lên, mức xử phạt hành chính tăng lên 150–200 triệu đồng.
Bên cạnh đó, theo quy định hiện hành, nếu người vi phạm còn có các hành vi như mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh; sử dụng tài khoản cho mục đích gian lận hoặc các hành vi vi phạm khác trong lĩnh vực ngân hàng, tổng mức xử phạt có thể lên tới 250 triệu đồng đối với cá nhân, tùy theo từng hành vi cụ thể.
Đặc biệt, nếu việc cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản được xác định nhằm tiếp tay cho các hành vi như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc hoặc tổ chức đánh bạc, người liên quan còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của Bộ luật Hình sự.
Để phòng tránh rủi ro, cơ quan Công an khuyến cáo người dân không giao tài khoản ngân hàng cho người khác sử dụng dưới bất kỳ hình thức nào; cảnh giác với các lời mời làm việc lương cao từ người lạ, nhất là khi có yêu cầu mở hoặc bàn giao tài khoản ngân hàng.
Bên cạnh đó, người dân cần bảo vệ chặt chẽ thông tin cá nhân, không cung cấp hình ảnh căn cước công dân, dữ liệu sinh trắc học hoặc thực hiện xác thực khuôn mặt thông qua các ứng dụng, đường dẫn không rõ nguồn gốc.
Nếu phát hiện dấu hiệu nghi vấn hoặc nghi ngờ bản thân, người thân bị lợi dụng tài khoản ngân hàng hoặc thông tin cá nhân, cần nhanh chóng trình báo cơ quan Công an để được hỗ trợ, ngăn chặn kịp thời các thiệt hại có thể xảy ra.
Nguồn "Trang TTĐT Công an tỉnh Nghệ An": https://congan.nghean.gov.vn/thong-tin-chuyen-de/canh-bao-toi-pham/202607/canh-giac-thu-doan-viec-nhe-luong-cao-o-campuchia-giao-tai-khoan-ngan-hang-hau-qua-khon-luong-1058649/index.htm
Hoàng Anh
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 15:20, 05/08/2026)
