Đột kích cửa hàng quần áo trên phố, tịch thu số vàng trị giá tới 5 tỷ VNĐ gói trong bọc kín
Vụ việc đang gây xôn xao dư luận địa phương khi cơ quan điều tra nhận định đây là vụ án có tính chất đặc biệt phức tạp.
Lực lượng chức năng thành phố Birendranagar (Nepal) mới đây đã triệt phá một đường dây tín dụng đen quy mô lớn núp bóng cửa hàng kinh doanh quần áo, bắt giữ đối tượng Shyam Sundar Agarwal (63 tuổi, thương nhân gốc Ấn Độ). Bước đầu, cơ quan công an đã tịch thu lượng lớn tang vật gồm nhiều trang sức vàng, bạc trị giá khoảng 30 triệu rupee Nepal (tương đương hơn 5 tỷ VNĐ) cùng lượng lớn tiền mặt.
Vụ việc đang gây xôn xao dư luận địa phương khi cơ quan điều tra nhận định đây là vụ án có tính chất đặc biệt phức tạp. Mạng lưới tài chính bất hợp pháp này được cho là có mối liên hệ mật thiết và có thể liên đới tới khoảng 5 đến 7 gia đình có gia thế, danh tiếng khác tại thành phố Birendranagar nếu quá trình mở rộng điều tra tiếp tục được đẩy mạnh.
Thông tin về kết quả cuộc đột kích, đại diện Văn phòng cảnh sát địa phương cho biết chiến dịch khám xét được triển khai vào đầu tháng 6 tại một kho hàng bí mật nằm phía trên khu chợ Birendrachok. Tại hiện trường, lực lượng chức năng đã phát hiện và thu giữ 185 món trang sức bằng vàng và bạc được cất giấu, đóng gói một cách hết sức tinh vi thành nhiều kiện khác nhau.
Bên cạnh số trang sức trị giá hàng tỷ đồng nói trên, lực lượng công an còn tịch thu tại chỗ số tiền mặt gồm 219.500 rupee Nepal (khoảng 37 triệu VNĐ), 811.800 rupee Ấn Độ (khoảng 223 triệu VNĐ) và một máy đếm tiền chuyên dụng phục vụ cho hoạt động giao dịch.
Theo hồ sơ điều tra, đối tượng Shyam Sundar Agarwal vốn là một thương nhân kinh doanh quần áo gốc Ấn Độ di cư sang Nepal lập nghiệp. Trước đây, ông ta làm chủ một cửa hàng có tên Balaji Bastralaya, sau đó cơ sở này được chuyển đổi thương hiệu và đổi tên thành Shiv Emporium, tọa lạc tại khu chợ sầm uất thuộc thành phố Birendranagar. Tuy nhiên, đằng sau bảng hiệu buôn bán trang phục thông thường, Agarwal đã bí mật thiết lập một hệ thống giao dịch tài chính phi pháp và tổ chức hoạt động cho vay nặng lãi thông qua hình thức thế chấp tài sản.
Nguồn tin từ cơ quan an ninh tiết lộ, Agarwal bắt đầu bước chân vào các hoạt động bất hợp pháp này bằng việc tổ chức thu đổi ngoại tệ cho những người lao động Nepal từ Ấn Độ trở về quê hương sau các kỳ lễ hội lớn như Dashain và Tihar. Tận dụng nhu cầu tiền mặt của người dân, đối tượng thường xuyên áp mức phí chênh lệch từ 3% đến 5% cho mỗi giao dịch đổi tiền rupee Ấn Độ.
Sau khi tích lũy được nguồn vốn và xây dựng được mạng lưới, "ngân hàng ngầm" của Agarwal bắt đầu mở rộng quy mô sang phân khúc cho vay nặng lãi bằng hình thức thế chấp vàng bạc. Đối tượng khách hàng mà ông ta hướng tới là những người dân làng nhẹ dạ cả tin ở vùng nông thôn hoặc các tiểu thương, thương nhân nhỏ lẻ cần vốn gấp. Mức lãi suất cho vay tại đây bị đẩy lên tới từ 3% đến 5% mỗi tháng (tương đương 36% đến 60% mỗi năm).
Sở dĩ đường dây này thu hút được lượng lớn người tham gia là do Agarwal đánh thẳng vào tâm lý ngại các thủ tục hành chính, giải ngân tốn thời gian và bị hạn chế hạn mức tại các tổ chức tín dụng, ngân hàng chính thống. Với nguồn tiền mặt có sẵn, tiệm quần áo Shiv Emporium của Agarwal sẵn sàng đáp ứng dòng tiền ngay lập tức cho những người có nhu cầu cấp bách, từ đó biến nơi đây thành một tụ điểm tài chính đen nhức nhối.
Hiện tại, người phát ngôn của cơ quan cảnh sát địa phương thông báo đối tượng Shyam Sundar Agarwal đã bị tạm giữ hình sự để phục vụ công tác đấu tranh. Lực lượng chức năng đang tập trung phân tích các tài liệu thu giữ được, đồng thời mở rộng xác minh để làm rõ chân tướng của những cá nhân, gia tộc đứng sau tiếp tay cho "ngân hàng ngầm" này nhằm xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.
Linh Linh
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 07/07/2026 | 13:34)
