Hàng nghìn người ở Nghệ An cùng chuyển hơn 13 tỷ cho người phụ nữ giàu có: Dừng hụi đột ngột, nhà cửa “im lìm”, nghi tài sản đã sang tên người thân
Một chủ phường hụi ở xã Tân Kỳ (Nghệ An) tuyên bố "bể phường", sau khi nhiều người đã đóng từ hàng chục, hàng trăm triệu, thậm chí nhiều tỉ đồng để tham gia phường hụi này.
Báo Người Đưa Tin đưa tin với tiêu đề: "Hàng nghìn người ở Nghệ An cùng chuyển hơn 13 tỷ cho người phụ nữ giàu có: Dừng hụi đột ngột, nhà cửa “im lìm”, nghi tài sản đã sang tên người thân", nội dung được đăng tải như sau:
Những ngày vừa qua, nhiều người liên tục tìm đến nhà người phụ nữ 36 tuổi trú xã Tân Kỳ (trước đây thuộc huyện Tân Kỳ) để đòi lại tiền đã góp hụi song không gặp. Trên các nhóm chat, người này thông báo dừng toàn bộ phường hụi với lý do nhiều thành viên không còn khả năng đóng tiền, khiến dòng tiền đứt gãy. Thông tin chủ phường hụi ở xã Tân Kỳ (Nghệ An) tuyên bố dừng hoạt động, vỡ hụi đã khiến dư luận xôn xao.
Theo thông tin trên báo Nghệ An, vợ chồng bà Nguyễn Thị Hậu (54 tuổi, khối 2, xã Tân Kỳ) cho biết suốt hơn 1 tháng qua, gia đình như “ngồi trên đống lửa”, sau khi chủ phường hụi mà họ tham gia tuyên bố dừng hoạt động.
Bà Hậu kể, bà quen biết với chị Hoàng Thị Qu. (36 tuổi, cùng xã Tân Kỳ) qua việc buôn bán và được rủ tham gia các dây phường khoảng một năm trước. “Tôi tin tưởng vì thấy cô ta sống rất sang trọng, trên mạng xã hội cũng thường cập nhật hình ảnh đi làm từ thiện. Ai ngờ…”, bà Hậu nói.
Bà cho biết, đã tham gia tổng cộng 16 dây phường, được gọi là phường xếp… hoạt động qua các nhóm chat với khoảng 300 thành viên. Cứ hàng ngày, chủ phường liên tục báo, hôm nay có những phường nào bắt đầu hoạt động, ai đăng ký tham gia thì sẽ được đưa vào nhóm riêng để nhận thông báo, đóng tiền. Các dây phường có thời gian linh hoạt từ 5, 7, 10 đến 15 ngày, số người tham gia không cố định.
Một dây điển hình có 8 thành viên, đóng mỗi người 20 triệu đồng/tuần. Tuần đầu phải đóng thêm 10% gọi là “phế phường” cho chủ phường. Tức người bốc phường lần đầu sẽ không được hưởng lãi suất, trong khi chủ phường được hưởng số tiền “phế phường” 16 triệu đồng. Đến tuần tiếp theo, những người đã bốc rồi phải đóng 22 triệu đồng, còn những người chưa đến lượt bốc, chỉ phải đóng 20 triệu đồng. Cứ như vậy, đến người bốc sau cùng, sẽ được nhận lãi nhiều nhất.
Theo đó, chỉ sau 8 tuần, với dây phường này, bà Hậu sẽ được nhận lãi 12 triệu đồng. Tuy nhiên, sau 7 tuần đóng tiền với tổng 142 triệu đồng ở một dây, khi sắp đến lượt nhận tiền thì bà Hậu nhận thông báo dừng hoạt động. Tương tự, một dây phường khác trị giá 50 triệu đồng/15 ngày với 6 thành viên. Bà Hậu đăng ký là người bốc phường cuối cùng để được nhận thêm 20 triệu đồng tiền lãi (chỉ sau 3 tháng). Tuy nhiên, khi bà đã đóng 5 kỳ với tổng 255 triệu đồng thì hệ thống dừng lại.
“Tổng cộng 16 dây, tôi đã đóng gần 1,8 tỷ đồng,” bà Hậu cho biết.
Theo bà Hậu, hiện đã có ít nhất 22 người làm đơn tố cáo chủ phường Hoàng Thị Qu. chiếm đoạt với tổng số tiền hơn 13 tỷ đồng, song thực tế có thể lớn hơn.
Theo bà Hậu, trong tất cả dây phường của bà tham gia cũng như của các nạn nhân khác, luôn có 9 cái tên tài khoản mạng xã hội rất lạ. Những người này đều không rõ lai lịch, không ai quen biết. Tuy nhiên, cái tên của những người này xuất hiện hầu hết trong các dây phường và đều được chủ phường xếp bốc trước.
“Mỗi lần đến ngày đóng tiền, chỉ có tôi là người chụp ảnh hóa đơn chuyển tiền gửi vào nhóm, còn những người này thì chỉ nhắn cái ký hiệu, không hề thấy một ai gửi hóa đơn vào nhóm. Điều bất thường như thế, đáng lẽ tôi phải phát hiện ra từ sớm. Bây giờ mới nhận ra, hóa ra thời gian qua trong dây phường chỉ có mình tôi là chuyển tiền thật, còn những thành viên khác có thể là ảo”, bà Hậu nhận định.
Không chỉ bà Hậu mà rất nhiều người dân cùng tham gia góp phương đang rất hoang mang, theo thông tin trên báo Dân Trí, chị L.T.H. (trú xã Tân Kỳ, Nghệ An) cho biết đã làm đơn tố cáo hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của chị H.T.Q. (SN 1991, trú cùng địa phương) đến công an. Chị H. cho biết có tham gia 14 dây phường (dây hụi, họ) do Q. tổ chức, tổng số tiền đã đóng là gần 1 tỷ đồng.
Theo quy định của chủ phường, người tham gia phải đóng “phế” 10% số tiền nộp lần đầu tiên. Người nhận lần đầu chỉ được nhận tiền gốc của các phường viên. Người cuối cùng sẽ nhận được nhiều tiền gốc và lãi nhất.
Chị H. được đưa vào một nhóm khoảng 300 thành viên. Hàng ngày, chủ phường sẽ nhắn tin lên nhóm về việc mở dây phường mới, số tiền tham gia, cách thức tính lãi, thời gian duy trì phường. Ai tham gia dây phường sẽ đăng ký lên nhóm và tiếp tục được đưa vào nhóm nhỏ.
Chị H. là người nhận phường cuối cùng của dây. Tuy nhiên, đến lượt nhận tiền, chị bị chủ phường đưa ra nhiều lý do để trì hoãn việc trả tiền.
Ngày 24/2, chị Q. thông báo trong nhóm tạm dừng hoạt động của phường đến ngày 1/3 do có việc đột xuất. Đến ngày 1/3, chủ phường thông báo dừng hoạt động. Lý do được đưa ra là “quá nhiều người không còn khả năng thanh toán”. Q. cam kết sẽ có trách nhiệm thu hồi số tiền các phường viên đã nộp.
“Tôi gọi điện, Q. vẫn nghe, vẫn hứa hẹn sẽ thu hồi tiền để trả. Đến tận nhà thì thấy khóa trái cửa, cả Q. và gia đình đều không còn ở đấy nữa”, chị H. nói.
Bên cạnh đó, nhiều thành viên sau đó kéo đến nhà chủ phường thì được giải thích, vì có nhiều người đã bốc phường, nhưng không tiếp tục đóng nữa nên chủ phường không còn tiền để trả cho những người chưa bốc. Không lâu sau, những tài sản đáng giá của chủ phường như xe ô tô cũng được sang tên cho người thân, càng khiến cho những phường viên bức xúc.
Liên quan đến sự việc trên, trao đổi với báo Thanh niên, ông Lê Viết Quý, Phó chủ tịch UBND xã Tân Kỳ, cho biết đến nay đã có khoảng 1.500 lượt người tham gia các phường hụi của bà Q. Hiện, cơ quan chức năng đang xác minh, làm rõ.
Ông Quý cũng cho rằng hình thức phường hụi "truyền thống" là những người quen biết và tin tưởng nhau tham gia để hỗ trợ nhau về vốn. Nếu thành viên nào đã nhận tiền mà bỏ cuộc thì việc xử lý cũng khá dễ.
Còn việc tham gia phường hụi kiểu online, các thành viên chỉ biết nhau qua chát online trên mạng xã hội sẽ tiềm ẩn rất nhiều rủi ro. Nếu những người nhận tiền trước bỏ cuộc mà chủ phường không đứng ra bồi thường thì những người nhận tiền sau không kiểm chứng được và sẽ bị mất tiền.
Báo Vnexpress đưa tin với tiêu đề: "Hàng nghìn người điêu đứng vì vỡ hụi", nội dung được đăng tải như sau:
Hơn một tháng qua, nhiều người liên tục tìm đến nhà người phụ nữ 36 tuổi trú xã Tân Kỳ (trước đây thuộc huyện Tân Kỳ) để đòi lại tiền đã góp hụi song không gặp. Trên các nhóm chat, người này thông báo dừng toàn bộ phường hụi với lý do nhiều thành viên không còn khả năng đóng tiền, khiến dòng tiền đứt gãy.
Bà Hậu, 54 tuổi, cho biết tham gia phường hụi khoảng một năm trước khi được người quen giới thiệu. Ban đầu bà góp vài trăm triệu đồng, thấy lãi trả đều đặn nên tin tưởng. Chủ hụi có cuộc sống khá giả, thường xuyên đăng hình làm từ thiện, khiến người phụ nữ tiếp tục tham gia nhiều phường với số tiền lớn hơn.
Theo bà Hậu, các phường hụi được tổ chức chủ yếu qua các nhóm chat trên mạng xã hội, mỗi nhóm có hàng trăm người tham gia. Mỗi ngày chủ hụi liên tục mở dây mới, thông báo số người, mức góp và thời gian kéo dài từ vài ngày đến nửa tháng. Ai đăng ký sẽ được đưa vào nhóm riêng để theo dõi và chuyển tiền theo từng kỳ.
"Một phường có 6-8 người, mỗi kỳ góp hàng chục triệu đồng, ai nhận đầu gần như không có lãi, trong khi người nhận sau cùng được hưởng mức chênh lệch cao", bà Hậu nói. Cách chia lãi theo thứ tự nhận tiền khiến nhiều người chấp nhận chờ đến lượt cuối với kỳ vọng thu về khoản tiền lớn chỉ sau thời gian ngắn.
Tin vào mức lợi nhuận hấp dẫn, bà Hậu tham gia 16 phường, số tiền đã góp gần 1,8 tỷ đồng. Tuy nhiên, đầu tháng 3, khi đóng qua nhiều kỳ và sắp đến lượt nhận thì chủ hụi bất ngờ thông báo dừng, toàn bộ số tiền bị "treo" lại. Bà Hậu như "ngồi trên đống lửa", đối mặt với nợ lớn khi đa số khoản góp hụi là đi vay.
Bà Tâm, 40 tuổi ở xã Tân Kỳ, cũng dùng một tỷ đồng tiền tiết kiệm góp vào 14 phường hụi với tính toán nhận lãi cao hơn nhiều so với gửi ngân hàng. Lúc chưa kịp nhận tiền thì các dây đồng loạt dừng khiến gia đình lâm vào cảnh khó khăn, vợ chồng lục đục.
Theo bà Tâm, quá trình vận hành, chủ hụi đặt ra nhiều quy định như phạt tiền nếu chậm đóng và yêu cầu người tham gia phải gửi hóa đơn chuyển khoản vào nhóm. Sau sự việc, nhiều người mới nhận ra các dấu hiệu bất thường. Gặp trực tiếp hoặc nói chuyện qua điện thoại, chủ hụi luôn nói đã hết tiền, chưa thể trả.
"Trong các nhóm hụi thường xuất hiện nhiều tài khoản lạ không rõ lai lịch, họ góp mặt ở hầu hết phường và được xếp nhận tiền ở những lượt đầu, trong khi không có bằng chứng chuyển tiền như những người khác", bà Tâm nói và cho hay lúc đó chỉ nghĩ là người quen của chủ hụi nên không để ý, giờ suy nghĩ lại mới thấy có thể chỉ một số ít người nộp tiền thật, còn lại là tài khoản ảo giả vờ nhắn tin tương tác.
Sau khi chủ hụi thông báo dừng hoạt động, nhiều người kéo đến nhà yêu cầu trả tiền. Qua kiểm tra, họ phát hiện một số tài sản giá trị của người này đã được sang tên cho họ hàng, vì thế ai cũng lo ngại khả năng thu hồi được tiền rất thấp.
Lãnh đạo xã Tân Kỳ cho biết qua thống kê bước đầu, đến nay có khoảng 1.500 lượt người tham gia các phường hụi của người phụ nữ trên. Họ góp nhiều mức, từ vài triệu đến hàng trăm triệu đồng mỗi tháng. Hiện số tiền giao dịch ước tính 20 tỷ đồng, song thực tế có thể lớn hơn vì nhiều nạn nhân chưa trình báo.
"Người tham gia góp hụi không chỉ dân xã Tân Kỳ mà còn đến từ nhiều địa bàn khác, một số người ở nước ngoài cũng gửi tiền về tham gia", lãnh đạo xã nói, cho hay cơ quan công an đã mời chủ hụi và những người trình báo mất tiền đến làm việc để đưa ra hướng xử lý. Hiện chính quyền đã có văn bản, khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác với các hình thức huy động vốn lãi cao, tiềm ẩn rủi ro.
Công an tỉnh Nghệ An đã tiếp nhận đơn thư liên quan vỡ hụi, đang cử cán bộ thu thập tài liệu, nếu phát hiện dấu hiệu vi phạm sẽ xử lý theo quy định pháp luật.
