Công an phát cảnh báo đến người dân có tài khoản ngân hàng
Công an tỉnh Phú Thọ khuyến cáo người dân tuyệt đối không bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, thông tin đăng nhập, mã OTP dưới bất kỳ hình thức nào.
Báo Nhịp sống thị trường đưa tin với tiêu đề: "Công an phát cảnh báo đến người dân có tài khoản ngân hàng", nội dung được đăng tải như sau:
Ảnh minh họa (Nguồn: Internet)
Thời gian gần đây, qua công tác nghiệp vụ, lực lượng Công an trên cả nước đã phát hiện và xử lý nhiều vụ việc lợi dụng tài khoản ngân hàng cá nhân để phục vụ các hành vi vi phạm pháp luật, bao gồm lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, tổ chức đánh bạc và một số hoạt động phạm tội khác.
Đáng lưu ý, trong số các trường hợp được ghi nhận, nhiều tài khoản đứng tên tài khoản là học sinh, sinh viên hoặc người trẻ tuổi, hạn chế về nhận thức pháp luật nên dễ trở thành mục tiêu bị các đối tượng xấu lợi dụng.
Từ thực tiễn điều tra cho thấy, các đối tượng phạm tội thường tiếp cận người dân thông qua mạng xã hội hoặc các ứng dụng nhắn tin, đưa ra những lời chào mời mang tính đánh vào tâm lý như “việc nhẹ, thu nhập cao”, “không cần vốn, không cần kỹ năng”. Từ đó, các đối tượng yêu cầu người tham gia bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, thông tin đăng nhập hoặc mã xác thực giao dịch (OTP).
Trong nhiều trường hợp, do tâm lý chủ quan hoặc mong muốn có thêm thu nhập, người liên quan cho rằng việc “chỉ cho mượn tài khoản” sẽ không phát sinh trách nhiệm, dẫn đến không nhận thức đầy đủ những rủi ro pháp lý có thể xảy ra.
Cơ quan Công an xác định hành vi mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật. Theo đó, cá nhân đứng tên tài khoản vẫn phải chịu trách nhiệm trước pháp luật nếu tài khoản bị sử dụng vào mục đích phạm tội, kể cả khi không trực tiếp thực hiện hành vi vi phạm.
Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 đã quy định rõ việc nghiêm cấm cho mượn, cho thuê, mua bán tài khoản nhằm che giấu nguồn gốc tiền do phạm tội mà có. Song song với đó, Nghị định số 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ, được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định số 143/2021/NĐ-CP, đã cụ thể hóa các mức xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, trong đó bao gồm chế tài đối với hành vi cho thuê, cho mượn, mua bán tài khoản thanh toán.
Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017, tiếp tục quy định nhiều tội danh có liên quan, như lừa đảo chiếm đoạt tài sản (Điều 174), sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông để chiếm đoạt tài sản (Điều 290) và rửa tiền (Điều 324). Trên thực tế, căn cứ vào tính chất, mức độ vi phạm cũng như vai trò của từng cá nhân, người đứng tên tài khoản có liên quan có thể bị xem xét truy cứu trách nhiệm hình sự.
Thực tiễn xử lý cho thấy, các trường hợp vi phạm thường phải đối mặt với nhiều hệ quả pháp lý, bao gồm việc bị triệu tập để điều tra, xác minh; bị phong tỏa tài khoản, thu giữ tài sản liên quan; đồng thời chịu các hình thức xử lý theo quy định của pháp luật. Về lâu dài, những hệ lụy này không chỉ tác động trực tiếp đến quyền lợi cá nhân mà còn ảnh hưởng đến quá trình học tập, công việc và đời sống của người liên quan.
Trước diễn biến trên, lực lượng Công an khuyến nghị người dân không bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, thông tin đăng nhập hoặc mã OTP dưới bất kỳ hình thức nào.
Đồng thời cần thận trọng trước các lời mời gọi “kiếm tiền nhanh” trên không gian mạng có dấu hiệu bất thường. Trong trường hợp phát hiện các hành vi nghi vấn, người dân cần chủ động thông báo cho cơ quan chức năng hoặc ngân hàng quản lý tài khoản để phối hợp xử lý.
Việc nâng cao nhận thức pháp luật và chủ động bảo vệ thông tin cá nhân, tài sản được xác định là yếu tố then chốt, đặc biệt đối với học sinh, sinh viên và người trẻ tuổi, nhằm hạn chế nguy cơ bị lôi kéo, tiếp tay cho các hành vi vi phạm pháp luật, qua đó góp phần giữ vững an ninh, trật tự và an toàn xã hội.
Báo Nhịp sống thị trường đưa tin với tiêu đề: "Công an cảnh báo nóng dịp giáp Tết Nguyên đán Bính Ngọ 2026", nội dung được đăng tải như sau:
Công an tỉnh Điện Biên cảnh báo, trước thềm Tết Nguyên đán Bính Ngọ 2026, các loại tội phạm lừa đảo công nghệ cao có xu hướng gia tăng, với nhiều thủ đoạn ngày càng tinh vi, lợi dụng nhu cầu giao dịch tài chính, mua sắm, đi lại và tâm lý chủ quan của người dân dịp cuối năm.
Nổi lên là thủ đoạn mạo danh các chương trình an sinh xã hội của Đảng, Nhà nước, như “đền ơn đáp nghĩa”, “hỗ trợ Tết”, thông báo nhận tiền trợ cấp… Các đối tượng gửi đường link lạ, yêu cầu cài đặt ứng dụng giả mạo hoặc kích hoạt tập tin độc hại để chiếm quyền kiểm soát điện thoại, đánh cắp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng.
Bên cạnh đó, tội phạm còn giả danh chương trình khuyến mãi, tặng quà Tết, hoặc lợi dụng nhu cầu đặt vé tàu xe, vé máy bay, phòng khách sạn tăng cao để lập website, fanpage giả mạo, yêu cầu chuyển tiền đặt cọc trước rồi chiếm đoạt.
Công an tỉnh Điện Biên khuyến cáo người dân:
Tuyệt đối không nhấp vào đường link lạ, không cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc.
Chỉ tải ứng dụng từ Google Play, App Store hoặc các kênh chính thức.
Không cung cấp mã OTP cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào dưới mọi hình thức.
Khi đặt vé, đặt phòng, cần lựa chọn đơn vị uy tín, xác minh kỹ thông tin trước khi chuyển tiền.
Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo, cần kịp thời trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất hoặc phản ánh qua các kênh chính thống.
Việc nâng cao cảnh giác, chủ động kiểm chứng thông tin và phối hợp với lực lượng chức năng là biện pháp hiệu quả nhất để phòng ngừa, ngăn chặn tội phạm lừa đảo, bảo đảm an toàn tài sản cho người dân, nhất là trong dịp Tết Nguyên đán 2026.
