Công an cảnh báo nóng liên quan đến tài khoản ngân hàng, thẻ ATM
Các đối tượng sử dụng thủ đoạn mời gọi "việc nhẹ, thu nhập cao" để người tham gia bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ATM...
Ngày 25 tháng 1 năm 2026, tạp chí Phụ Nữ Mới đăng tải bài viết với tiêu đề "Công an cảnh báo nóng liên quan đến tài khoản ngân hàng, thẻ ATM". Nội dung như sau:
Công an tỉnh Phú Thọ cho biết, trong thời gian gần đây, lực lượng Công an phát hiện và xử lý nhiều vụ việc liên quan đến việc lợi dụng tài khoản ngân hàng của cá nhân để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc và các hoạt động phạm tội khác.
Đáng chú ý, không ít trường hợp người đứng tên tài khoản là học sinh, sinh viên, người trẻ tuổi, thiếu hiểu biết pháp luật, dễ bị các đối tượng xấu lợi dụng.
Theo cơ quan chức năng, các đối tượng thường sử dụng thủ đoạn dụ dỗ qua mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin với lời mời gọi "việc nhẹ, thu nhập cao, không cần kỹ năng", yêu cầu người tham gia bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, thông tin đăng nhập hoặc mã xác thực giao dịch.
Nhiều người vì hám lợi trước mắt hoặc chủ quan cho rằng "chỉ cho mượn tài khoản" nên không ý thức được hậu quả pháp lý nghiêm trọng có thể xảy ra.
Cơ quan Công an khẳng định, hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật. Cá nhân đứng tên tài khoản phải chịu trách nhiệm trước pháp luật khi tài khoản của mình bị sử dụng vào mục đích phạm tội, kể cả trong trường hợp không trực tiếp thực hiện hành vi vi phạm.
Về căn cứ pháp lý, Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 quy định nghiêm cấm hành vi cho mượn, cho thuê, mua bán tài khoản nhằm che giấu nguồn gốc tiền có được từ hành vi phạm tội.
Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017, quy định nhiều tội danh liên quan, như tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản (Điều 174), tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông để chiếm đoạt tài sản (Điều 290), tội rửa tiền (Điều 324). Tùy theo tính chất, mức độ vi phạm, người đứng tên tài khoản có liên quan có thể bị xem xét xử lý hình sự.
Thực tế cho thấy, hậu quả pháp lý đối với các trường hợp liên quan là rất nghiêm trọng, người vi phạm có thể:
Những hệ lụy này không chỉ ảnh hưởng trực tiếp đến quyền lợi cá nhân mà còn tác động lâu dài đến nhân thân, việc học tập, công việc và tương lai của người vi phạm.
Trước tình hình trên, lực lượng Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, thông tin đăng nhập, mã OTP dưới bất kỳ hình thức nào; không tham gia các hoạt động "kiếm tiền nhanh" trên không gian mạng có dấu hiệu bất minh.
Khi phát hiện các hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, đề nghị kịp thời thông báo cho cơ quan Công an hoặc ngân hàng quản lý tài khoản để phối hợp xử lý.
Mỗi người dân, đặc biệt là học sinh, sinh viên và người trẻ tuổi, cần nâng cao ý thức chấp hành pháp luật, chủ động bảo vệ thông tin cá nhân, không vì lợi ích trước mắt mà tiếp tay cho các hành vi vi phạm pháp luật.
Báo Đời Sống Pháp Luật cũng đăng tải bài viết với tiêu đề "Xuất hiện chiêu lừa đảo mới, tất cả người dân cần dịch vụ này ở ngân hàng chú ý". Nội dung như sau:
Thời điểm cuối năm, nhu cầu vay vốn của người dân, đặc biệt là các hộ kinh doanh nhỏ lẻ, lao động tự do, công nhân… thường tăng cao để phục vụ chi tiêu sinh hoạt, mua sắm, trả nợ, xoay vòng vốn làm ăn. Lợi dụng tâm lý cần tiền gấp, muốn vay nhanh, thủ tục đơn giản, các đối tượng lừa đảo đã gia tăng hoạt động với nhiều thủ đoạn tinh vi, trong đó phổ biến nhất là mạo danh ngân hàng, công ty tài chính để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
“Mồi nhử” đánh trúng tâm lý cần tiền gấp
Theo Công an tỉnh Quảng Ngãi, các đối tượng lừa đảo đã tạo lập hàng nghìn tài khoản Facebook, Zalo, mạo danh các ngân hàng thương mại và công ty tài chính có uy tín đang hoạt động hợp pháp tại Việt Nam. Không dừng lại ở đó, chúng còn xây dựng website, ứng dụng giả mạo, thiết kế giao diện gần như giống hệt trang chính thống nhằm tạo niềm tin cho người vay.
Để mở rộng phạm vi tiếp cận “con mồi”, các đối tượng chạy quảng cáo rầm rộ trên mạng xã hội, đưa ra những lời chào mời cực kỳ hấp dẫn như:
Những lời quảng cáo này đánh trúng tâm lý của nhiều người đang gặp khó khăn tài chính, thiếu hiểu biết về quy trình vay vốn hợp pháp.
Kịch bản lừa đảo được dàn dựng tinh vi
Khi phát hiện người có nhu cầu vay, các đối tượng sẽ chủ động liên hệ thông qua nhiều tài khoản Facebook, Zalo, Telegram hoặc sử dụng nhiều số điện thoại khác nhau để tạo cảm giác “chuyên nghiệp”.
Ban đầu, chúng yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân như: họ tên, số điện thoại, ảnh chụp Căn cước công dân, ảnh chân dung… với lý do “làm hồ sơ vay”. Sau đó, đối tượng lập hồ sơ vay giả, chụp hình gửi cho nạn nhân để tạo niềm tin rằng khoản vay đang được xử lý.
Tiếp theo, các đối tượng yêu cầu người vay chuyển trước một khoản tiền với các lý do như:
Nhiều nạn nhân vì đã lỡ chuyển tiền lần đầu, tâm lý lo sợ mất trắng nên tiếp tục chuyển thêm tiền theo yêu cầu, dẫn đến thiệt hại lớn về tài sản. Đến khi không còn khả năng xoay xở, người vay mới nhận ra mình đã bị lừa thì các tài khoản liên lạc đều bị chặn, biến mất.
Cảnh báo từ Công an tỉnh Quảng Ngãi
Trước tình hình trên, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Quảng Ngãi đã đưa ra nhiều khuyến cáo quan trọng nhằm giúp người dân chủ động phòng tránh:
Người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác, đồng thời tuyên truyền cho người thân, bạn bè về các phương thức, thủ đoạn lừa đảo vay tiền online đang diễn biến phức tạp.
Tuyệt đối không vay tiền qua các ứng dụng online, quảng cáo vay nhanh, thủ tục đơn giản trên mạng xã hội; không chuyển tiền trước dưới bất kỳ hình thức nào.
Khi có nhu cầu vay vốn, người dân cần đến trực tiếp các ngân hàng, tổ chức tín dụng hợp pháp trên địa bàn nơi cư trú để được tư vấn, làm hồ sơ theo đúng quy định của pháp luật.
Trường hợp phát hiện dấu hiệu nghi ngờ lừa đảo, hoặc xảy ra tranh chấp, số tiền phải trả vượt quá thỏa thuận ban đầu, người dân cần nhanh chóng trình báo cơ quan Công an gần nhất để được hỗ trợ xác minh, xử lý kịp thời.
Các vụ lừa đảo vay tiền online không chỉ gây thiệt hại về kinh tế mà còn ảnh hưởng nghiêm trọng đến tâm lý, đời sống của người dân. Việc nâng cao nhận thức, chủ động phòng ngừa là “lá chắn” quan trọng nhất để không trở thành nạn nhân của loại tội phạm này.
Cơ quan chức năng khuyến cáo, người dân hãy tỉnh táo trước những lời mời gọi “vay dễ – lãi thấp – giải ngân nhanh”, bởi không có ngân hàng hay tổ chức tín dụng hợp pháp nào yêu cầu người vay phải chuyển tiền trước.
