Khởi tố 3 đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng
Bắt đầu từ khoảng tháng 10/2025, nhóm này đã cùng nhau bàn bạc, lên kế hoạch và thống nhất việc khai thác không gian mạng Internet làm công cụ thực hiện các hành vi gian dối nhằm trục lợi, chiếm đoạt tài sản của những người dân nhẹ dạ cả tin trên phạm vi toàn quốc.
Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh vừa chính thức ban hành quyết định khởi tố bị can, đồng thời áp dụng biện pháp ngăn chặn tạm giam đối với 3 đối tượng để điều tra về hành vi vi phạm pháp luật. Nhóm đối tượng này bao gồm: Trương Quốc Đạt (sinh năm 2004), Trương Minh Đức (sinh năm 2004), cùng có hộ khẩu thường trú tại thôn Tảo Khê, xã Vân Đình, thành phố Hà Nội và Ngô Thị Như Ý (sinh năm 2006), trú tại thôn Phú Lương Thượng, xã Ứng Thiên, thành phố Hà Nội, tất cả cùng bị khởi tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự.
Chân dung 3 đối tượng
Dựa trên các kết quả xác minh và điều tra ban đầu từ cơ quan chức năng, cả 3 cá nhân nêu trên đều không có công ăn việc làm hay thu nhập ổn định. Bắt đầu từ khoảng tháng 10/2025, nhóm này đã cùng nhau bàn bạc, lên kế hoạch và thống nhất việc khai thác không gian mạng Internet làm công cụ thực hiện các hành vi gian dối nhằm trục lợi, chiếm đoạt tài sản của những người dân nhẹ dạ cả tin trên phạm vi toàn quốc.
Để triển khai phương thức phạm tội này, các đối tượng đã chủ động tìm kiếm và tiến hành thu mua lại hàng loạt tài khoản mạng xã hội TikTok vốn đã có sẵn một lượng lớn người đăng ký theo dõi cũng như lượt tương tác cao. Sau khi sở hữu các tài khoản này, chúng bắt đầu đăng tải rộng rãi các nội dung quảng cáo về dịch vụ hỗ trợ cho vay tín chấp với các cam kết hấp dẫn như mức lãi suất ưu đãi thấp, quy trình thủ tục nhanh gọn và đơn giản. Nhằm củng cố lòng tin và tạo vỏ bọc uy tín đối với những khách hàng đang có nhu cầu tiếp cận nguồn vốn, nhóm đối tượng đã cố ý cắt ghép, sử dụng trái phép các hình ảnh nhận diện thương hiệu cùng thông tin hoạt động mang danh nghĩa của Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB).
Ngay khi có người dân mắc bẫy và chủ động liên hệ để hỏi thủ tục, các đối tượng lập tức chuyển sang sử dụng hệ thống tài khoản Zalo giả mạo, tự xưng là các cán bộ, nhân viên tư vấn của ngân hàng để trực tiếp trao đổi và hướng dẫn người dân làm hồ sơ vay vốn. Tiếp đó, lấy lý do cần hoàn thiện các thủ tục pháp lý để giải ngân nguồn tiền, nhóm này liên tục yêu cầu người có nhu cầu vay phải chuyển trước các khoản tiền bắt buộc như phí đóng bảo hiểm cho gói vay, phí xác minh khả năng tài chính và chứng minh thu nhập, tiền thuế cùng rất nhiều danh mục chi phí phát sinh khác vào các tài khoản hệ thống do chúng kiểm soát. Ngay sau khi các nạn nhân hoàn tất việc chuyển tiền vào tài khoản, các đối tượng sẽ lập tức thực hiện hành vi chiếm giữ số tiền này, đồng thời chủ động chặn tài khoản và xóa bỏ mọi phương thức liên lạc với nạn nhân.
Ở thời điểm hiện tại, hồ sơ vụ án vẫn đang được Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh tiếp tục tập trung nhân lực để điều tra mở rộng, bóc tách và làm rõ vai trò cụ thể của từng mắt xích trong nhóm cũng như các đối tượng khác có liên quan, nhằm mục đích xử lý nghiêm minh trước pháp luật.
Thông qua việc triệt phá đường dây phạm tội nêu trên, Công an tỉnh Quảng Ninh cũng đưa ra những lời cảnh báo khẩn thiết tới người dân, yêu cầu nâng cao tối đa tinh thần cảnh giác, không tin theo các thông tin quảng cáo, mời chào cho vay vốn trực tuyến không rõ nguồn gốc xuất xứ trên các nền tảng mạng xã hội. Người dân cần đặc biệt lưu ý tuyệt đối không thực hiện việc chuyển tiền cho bất kỳ cá nhân hay tổ chức nào khi chưa tiến hành xác minh một cách rõ ràng về nhân thân, mục đích thực hiện giao dịch cũng như tính pháp lý chính thức của đơn vị cung cấp dịch vụ tài chính.
Khi phát sinh nhu cầu tiếp cận các nguồn vốn vay, người dân được khuyến nghị nên trực tiếp di chuyển đến các chi nhánh hoạt động hoặc các phòng giao dịch chính thức của hệ thống ngân hàng cùng các tổ chức tín dụng được nhà nước cấp phép hợp pháp để nhận tư vấn, hướng dẫn hoàn thiện hồ sơ theo đúng trình tự pháp luật. Trong tình huống phát hiện ra các dấu hiệu nghi vấn trục lợi hoặc bản thân đã trở thành nạn nhân bị chiếm đoạt tài sản, người dân cần phải nhanh chóng thực hiện việc sao lưu, lưu giữ lại toàn bộ các chứng từ, ảnh chụp tin nhắn, thông tin lịch sử giao dịch liên quan, sau đó đến trình báo ngay tại cơ quan Công an nơi gần nhất để nhận được sự hỗ trợ và xử lý kịp thời từ phía cơ quan chức năng.
Theo https://congan.quangninh.gov.vn/tin-antt-va-canh-bao-toi-pham/khoi-to-3-doi-tuong-gia-danh-nhan-vien-ngan-hang-lua-dao-chiem-doat-tai-san-tren-khong-gian-mang-48756.html
