Sẽ phạt đến 250 triệu đồng nếu người dùng tài khoản ngân hàng có hành vi sau
Chủ tài khoản ngân hàng có hành vi sau sẽ phải đối mặt với mức phạt hành chính lên đến 250 triệu đồng.
Báo Người Đưa Tin ngày 8/1/2026 đưa thông tin với tiêu đề: "Sẽ phạt đến 250 triệu đồng nếu người dùng tài khoản ngân hàng có hành vi sau" cùng nội dung như sau:
Chủ tài khoản ngân hàng có hành vi sau sẽ phải đối mặt với mức phạt hành chính lên đến 250 triệu đồng.
Ngày 25/12/2025, Chính phủ đã ban hành Nghị định 340/2025 quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, thay thế Nghị định 88/2019 (đã được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021). Nghị định mới sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 9/2/2026, với hàng loạt mức xử phạt được điều chỉnh tăng mạnh.
Cụ thể, tại Điều 30, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản, nếu chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, sẽ bị phạt tiền từ 100 – 150 triệu đồng. Trong khi đó, theo quy định hiện nay, mức phạt cho hành vi này chỉ từ 40 – 50 triệu đồng.
Đối với hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, mức phạt được nâng lên từ 150 - 200 triệu đồng, thay vì 50 – 100 triệu đồng như trước đây.
Ngoài ra, Nghị định cũng quy định mức phạt từ 150 – 200 triệu đồng đối với hành vi sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo để mở hoặc sử dụng tài khoản thanh toán, nếu chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đáng chú ý, các hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh; cũng như lợi dụng tài khoản hoặc dịch vụ thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật, giao dịch khống hoặc thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác; hoặc không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ trách nhiệm đối với đơn vị chấp nhận thanh toán sẽ bị xử phạt ở mức cao hơn, từ 200 – 250 triệu đồng.
Bên cạnh hình thức xử phạt bằng tiền, người vi phạm còn bị buộc nộp lại toàn bộ số lợi bất hợp pháp thu được từ hành vi vi phạm vào ngân sách Nhà nước.
Như vậy, kể từ ngày 9/2/2026, các vi phạm liên quan đến mở, sử dụng và giao dịch tài khoản thanh toán trái quy định sẽ phải đối mặt với chế tài nghiêm khắc hơn. Do đó, người dân lưu ý chỉ sử dụng tài khoản ngân hàng cho các giao dịch hợp pháp, đúng mục đích, tuyệt đối không cho mượn, cho thuê, mua bán tài khoản hoặc thông tin tài khoản dưới bất kỳ hình thức nào.
Tiếp đến, báo Người Đưa Tin ngày 8/1/2026 cũng có bài đăng với thông tin: "Người từng chuyển tiền đến tài khoản Techcombank, Vietcombank, MB sau đây khẩn trương đến công an trình báo". Nội dung được báo đưa như sau:
3 tài khoản ngân hàng Techcombank, Vietcombank, MB được đối tượng sử dụng cho mục đích lừa đảo.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Đà Nẵng vừa khởi tố bị can, bắt tạm giam Võ Duy Bảo (20 tuổi, trú phường Bà Rịa, TP Hồ Chí Minh) để điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Đối tượng bị cáo buộc giả danh giảng viên các trường đại học, yêu cầu sinh viên chuyển tiền đặt mua đồng phục, qua đó chiếm đoạt hơn 700 triệu đồng.
Trước đó, qua công tác nắm tình hình trên không gian mạng, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an TP Đà Nẵng phát hiện nhiều sinh viên tại các trường đại học trên địa bàn bị lừa đảo thông qua hình thức đặt mua áo đồng phục. Bằng các biện pháp nghiệp vụ, lực lượng chức năng đã xác định Võ Duy Bảo là đối tượng thực hiện hành vi trên.
Theo kết quả điều tra ban đầu, khoảng tháng 4/2024, do không có việc làm ổn định và thiếu tiền chi tiêu, Bảo nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng. Nhận thấy thời điểm đầu năm học mới, tân sinh viên có nhu cầu mua đồng phục của trường, khoa, đối tượng đã lợi dụng tâm lý này để thực hiện hành vi phạm tội.
Cụ thể, Bảo sử dụng các số điện thoại không chính chủ để lập tài khoản Zalo, giả danh giảng viên của nhiều trường đại học bằng cách lấy tên, hình ảnh đại diện và ảnh bìa của các thầy cô được đăng công khai trên mạng xã hội. Sau đó, đối tượng tìm cách tham gia các hội nhóm Facebook công khai của trường, khoa để tiếp cận, xâm nhập vào các nhóm Zalo của lớp, khoa sinh viên năm nhất.
Khi đã vào được nhóm, Bảo nhắn tin với danh nghĩa giảng viên, yêu cầu sinh viên đăng ký mua đồng phục và gửi kèm đường link Google Form do đối tượng tự tạo. Trong các biểu mẫu này, Bảo yêu cầu người đăng ký cung cấp thông tin cá nhân, lựa chọn loại đồng phục và chuyển khoản tiền đặt mua vào các tài khoản ngân hàng đứng tên Võ Duy Bảo, gồm: Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) số tài khoản 5730349718312; Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank) số tài khoản 19073960375015; Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) số tài khoản 1040974056.
Sau khi sinh viên chuyển tiền, đối tượng lập tức rời nhóm chat, chặn mọi liên lạc nhằm tránh bị phát hiện. Quá trình mở rộng điều tra, Bảo khai nhận đã thực hiện thủ đoạn tương tự với nhiều bị hại trên cả nước, tổng số tiền chiếm đoạt hơn 707 triệu đồng.
Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an TP Đà Nẵng đã phối hợp Văn phòng Cơ quan CSĐT khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành lệnh bắt tạm giam Võ Duy Bảo để phục vụ công tác điều tra.
Công an TP Đà Nẵng đề nghị các bị hại liên quan đến hình thức lừa đảo nêu trên sớm liên hệ Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng (47 Lý Tự Trọng, phường Hải Châu) hoặc điều tra viên Trần Anh Vũ (số điện thoại 0775.537.888) để được hướng dẫn, giải quyết theo quy định pháp luật.
