Phong tỏa tài khoản ngân hàng, mời lên công an làm việc nếu người dùng có hành vi sau
Công an cảnh báo, hành vi này có thể khiến chủ tài khoản ngân hàng bị phong tỏa giao dịch, mời làm việc và thậm chí bị xử lý hình sự.
Theo chuyên trang Đời sống & Pháp luật đăng tải bài viết với tiêu đề: "Phong tỏa tài khoản ngân hàng, mời lên công an làm việc nếu người dùng có hành vi sau", nội dung như sau:
Công an tỉnh Đắk Lắk cho biết, thời gian gần đây trên địa bàn ghi nhận nhiều trường hợp người dân vì nhẹ dạ cả tin, thiếu hiểu biết pháp luật hoặc nể nang người quen đã để tài khoản ngân hàng của mình bị lợi dụng vào các hoạt động vi phạm pháp luật. Hệ lụy không chỉ dừng lại ở việc mất tiền mà còn có thể đối mặt với các chế tài nghiêm khắc từ cơ quan chức năng.
Nhiều chiêu trò dụ dỗ mở, cho mượn tài khoản
Theo cơ quan công an, các đối tượng phạm tội thường tiếp cận nạn nhân qua mạng xã hội, điện thoại, tin nhắn hoặc gặp trực tiếp để mời chào mở hộ, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng. Thủ đoạn phổ biến là hứa trả “hoa hồng”, “tiền công” từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng nếu người dân đồng ý cung cấp thông tin đăng nhập hoặc giao quyền sử dụng tài khoản.
Không ít trường hợp bị lôi kéo bằng các kịch bản tinh vi như giả danh nhân viên ngân hàng, cơ quan chức năng, công ty tài chính; hoặc làm quen qua ứng dụng hẹn hò để tạo lòng tin rồi đề nghị hỗ trợ nhận, chuyển tiền. Một số đối tượng còn mạo danh bạn bè trên mạng xã hội để “mượn tạm tài khoản”, khiến nạn nhân mất cảnh giác.
Sau khi chiếm được quyền sử dụng, các tài khoản này bị dùng để nhận, chuyển tiền liên quan đến lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, cá độ, chuyển tiền trái phép ra nước ngoài. Nghiêm trọng hơn, cơ quan chức năng cảnh báo nguy cơ bị lợi dụng cho các hành vi tài trợ khủng bố - tức cung cấp, huy động hoặc chuyển giao tiền, tài sản cho tổ chức, cá nhân khủng bố hoặc phục vụ hoạt động khủng bố.
Hệ lụy pháp lý nặng nề
Thực tế cho thấy, chủ tài khoản dù không trực tiếp thực hiện hành vi phạm tội hoặc không hưởng lợi vẫn có thể bị xem xét trách nhiệm. Tài khoản có thể bị phong tỏa phục vụ điều tra; chủ tài khoản bị mời làm việc với cơ quan công an.
Tùy tính chất, mức độ vi phạm, người liên quan có thể bị xử phạt hành chính theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP (có hiệu lực từ ngày 9/2/2026) hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu đủ yếu tố cấu thành tội phạm.
Theo đánh giá của cơ quan chức năng, tình trạng này tiềm ẩn nhiều rủi ro, ảnh hưởng đến an ninh, an toàn trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng, đồng thời xâm hại trực tiếp đến quyền và lợi ích hợp pháp của người dân.
Khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác
Công an tỉnh Đắk Lắk khuyến cáo người dân tuyệt đối không cho mượn, cho thuê, mua bán hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Cần thận trọng trước các lời mời chào “việc nhẹ lương cao”, nhờ nhận tiền hộ, chuyển tiền giúp hoặc đầu tư tài chính không rõ nguồn gốc.
Trong trường hợp đã lỡ cho mượn tài khoản hoặc phát hiện dấu hiệu bị lợi dụng, người dân cần chủ động liên hệ ngân hàng để yêu cầu khóa tài khoản, tạm ngừng giao dịch; đồng thời đến cơ quan công an gần nhất trình báo để được hướng dẫn, xử lý kịp thời.
Bên cạnh đó, khi kết bạn, giao lưu hoặc hẹn hò trực tuyến, cần kiểm tra kỹ thông tin đối phương, hạn chế chia sẻ dữ liệu cá nhân, mã xác thực hay thông tin tài khoản. Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn lừa đảo, cần lưu giữ chứng cứ liên quan và trình báo ngay cho cơ quan chức năng để được hỗ trợ theo quy định.
Theo Trang thông tin điện tử Công an tỉnh Đắk Lắk
Theo chuyên trang Đời sống & Pháp luật đăng tải bài viết với tiêu đề: "Tất cả người dân có tài khoản ngân hàng chú ý: Tài khoản có thể bị phong tỏa nếu làm điều này", nội dung như sau:
Đây là khuyến cáo từ cơ quan công an.
Công an tỉnh Đắk Lắk mới đây cho biết, trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk đã ghi nhận một số trường hợp người dân do cả tin, thiếu hiểu biết pháp luật hoặc vì cả nể, muốn giúp đỡ bạn bè, người thân nên vô tình để tài khoản ngân hàng của mình bị lợi dụng vào các hoạt động vi phạm pháp luật.
Gia tăng chiêu trò dụ dỗ mở, cho thuê tài khoản
Thời gian gần đây, tình trạng lợi dụng tài khoản ngân hàng của người dân để phục vụ các hoạt động vi phạm pháp luật có xu hướng gia tăng với nhiều phương thức ngày càng tinh vi. Các đối tượng thường tiếp cận nạn nhân qua mạng xã hội, điện thoại, tin nhắn hoặc gặp trực tiếp để rủ rê mở tài khoản mới, cho mượn hoặc cho thuê tài khoản cá nhân.
Chúng đưa ra lời hứa trả “tiền công”, “hoa hồng” hấp dẫn nếu người dân đồng ý cung cấp thông tin đăng nhập hoặc trao quyền sử dụng tài khoản. Vì khoản lợi nhỏ trước mắt, từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng, không ít người đã nhẹ dạ giao thông tin cá nhân, vô tình tiếp tay cho hành vi vi phạm pháp luật.
Ngoài hình thức chào mời trực tiếp, các đối tượng còn giả danh nhân viên ngân hàng, cơ quan chức năng, công ty tài chính hoặc làm quen qua các ứng dụng hẹn hò trực tuyến nhằm tạo dựng lòng tin. Sau một thời gian trò chuyện, chúng đề nghị nạn nhân cung cấp mã xác thực, thông tin tài khoản hoặc nhờ đứng tên mở tài khoản.
Một số trường hợp lợi dụng mối quan hệ quen biết để “mượn tạm” tài khoản nhận hoặc chuyển tiền giúp. Thực chất, đây là cách che giấu nguồn tiền bất hợp pháp. Thậm chí, các đối tượng còn mạo danh bạn bè trên mạng xã hội để đề nghị hỗ trợ, khiến nhiều người mất cảnh giác.
Nguy cơ tiếp tay cho tội phạm nghiêm trọng
Sau khi chiếm được quyền sử dụng, tài khoản ngân hàng bị lợi dụng để nhận và chuyển tiền từ các hoạt động lừa đảo, cá độ trực tuyến, rửa tiền hoặc giao dịch trái phép. Đáng lo ngại, việc cho thuê, cho mượn tài khoản còn có thể liên quan đến những hành vi đặc biệt nghiêm trọng như tài trợ khủng bố – tức cung cấp, trung chuyển tiền hoặc tài sản phục vụ cho hoạt động khủng bố.
Chủ tài khoản dù không trực tiếp thực hiện hành vi vi phạm hoặc không hưởng lợi vẫn có thể phải chịu trách nhiệm liên đới.
Thực tế cho thấy, nhiều trường hợp đã bị phong tỏa tài khoản để phục vụ điều tra, bị mời làm việc với cơ quan chức năng hoặc xử phạt hành chính theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP (có hiệu lực từ ngày 09/02/2026). Nếu đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người đứng tên tài khoản còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật.
Khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác
Trước tình hình trên, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân, đặc biệt tại địa bàn tỉnh Đắk Lắk, tuyệt đối không cho mượn, cho thuê, mua bán hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.
Cần cảnh giác với các lời mời gọi “việc nhẹ lương cao”, nhờ nhận tiền hộ, chuyển tiền giúp hoặc đầu tư tài chính không rõ nguồn gốc. Dù không thu lợi, việc giao tài khoản cho người khác sử dụng vẫn có thể dẫn đến xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.
Nếu đã lỡ cung cấp thông tin hoặc nghi ngờ tài khoản bị lợi dụng, người dân cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để khóa hoặc tạm ngừng giao dịch, đồng thời trình báo cơ quan Công an gần nhất để được hướng dẫn xử lý.
Bên cạnh đó, cần thận trọng khi kết bạn, giao lưu, hẹn hò trên môi trường mạng; kiểm tra kỹ thông tin đối phương và không nên tin tưởng tuyệt đối vào những người chỉ quen biết trực tuyến. Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn lừa đảo, hãy lưu giữ đầy đủ chứng cứ và báo công an.
