Người phụ nữ trình báo công an sau khi tài khoản ngân hàng bất ngờ nhận 400 triệu đồng
Công an tỉnh Ninh Bình cho biết, lực lượng chức năng vừa hỗ trợ một người dân trên địa bàn hoàn trả số tiền 400 triệu đồng do người khác chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng cá nhân.
trên Tạp Chí Pháp Luật Việt Nam vừa đăng tải bài viết: "Người phụ nữ trình báo công an sau khi tài khoản ngân hàng bất ngờ nhận 400 triệu đồng" với nội dung như sau:
Trước đó, chị Trần Thị Thanh Tâm (SN 1987, trú tổ 4, phường Phù Vân, tỉnh Ninh Bình) bất ngờ phát hiện tài khoản ngân hàng của mình nhận được số tiền lớn từ một tài khoản lạ. Nhận thấy có thể xảy ra sai sót trong quá trình giao dịch, chị Tâm đã chủ động đến cơ quan công an trình báo, đề nghị hỗ trợ xác minh để tìm người chuyển tiền nhằm hoàn trả.
Theo Công an phường Phù Vân, ngay sau khi tiếp nhận thông tin, đơn vị đã phối hợp với Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) chi nhánh Hà Nam rà soát, đối chiếu dữ liệu giao dịch liên quan.
Qua xác minh, cơ quan chức năng xác định chủ nhân của số tiền 400 triệu đồng là bà T.T.S.H (SN 1959, trú tại phường Tân Định, TP Hồ Chí Minh). Trong quá trình thực hiện giao dịch, bà H đã nhập nhầm số tài khoản nên chuyển tiền sang tài khoản của chị Tâm.
Do hai bên ở cách xa nhau, dưới sự chứng kiến của lực lượng công an và đại diện ngân hàng, chị Trần Thị Thanh Tâm đã thực hiện chuyển trả toàn bộ số tiền 400 triệu đồng cho bà H thông qua hệ thống ngân hàng, bảo đảm đúng quy định và an toàn giao dịch.
Theo cơ quan chức năng, hành động của chị Tâm thể hiện tinh thần trung thực, trách nhiệm trong xử lý các giao dịch tài chính phát sinh, đồng thời góp phần lan tỏa những việc làm tích cực trong đời sống xã hội.
Trên Tạp chí Phụ nữ Mới vừa đăng tải bài viết: "Các giao dịch chuyển khoản của người dân sẽ bị kiểm tra trong trường hợp sau" với nội dung như sau:
Việc ban hành Sổ tay được xem là một bước đi chủ động, mạnh mẽ và cần thiết nhằm tạo ra một cơ chế phối hợp thống nhất, kịp thời và hiệu quả giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức trung gian thanh toán trong việc ngăn chặn và xử lý các giao dịch gian lận, bảo vệ tối đa quyền lợi của khách hàng và góp phần làm trong sạch, an toàn hệ thống thanh toán quốc gia.
Một điểm sáng của Sổ tay là việc cung cấp "Tài liệu tham khảo dấu hiệu nhận diện tài khoản/thẻ nghi ngờ có liên quan đến gian lận giả mạo, lừa đảo".
Đây là tài liệu giúp các tổ chức tín dụng nhanh chóng nhận diện các hành vi bất thường, ví dụ như: Tài khoản thanh toán nhận tiền từ nhiều tài khoản khác nhau và được chuyển đi hoặc rút ra ngay trong thời gian rất ngắn; Một thông tin định danh duy nhất của thiết bị (địa chỉ MAC) được sử dụng để giao dịch cho nhiều hơn 1 tài khoản thanh toán; Giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ; Tài khoản của ĐVCNTT nhận tiền có nội dung chuyển tiền chứa các thuật ngữ như: "chuyển tiền cho Tòa án, Viện kiểm sát, Công an..."…
Với việc ban hành Sổ tay này, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và các hội viên đã thể hiện cam kết mạnh mẽ trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính, hướng tới xây dựng một môi trường thanh toán không dùng tiền mặt an toàn, minh bạch và bảo vệ quyền lợi chính đáng của người tiêu dùng.
Tờ Đầu tư Tài chính trích dẫn các dấu hiệu nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư số 17/2024/TT-NHNN bao gồm:
- Thông tin trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán của chủ tài khoản không trùng khớp với thông tin của cá nhân đó trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.
- Tài khoản thanh toán nằm trong danh sách được quảng cáo, mua, bán, trao đổi trên các website, hội nhóm trên không gian mạng.
- Tài khoản thanh toán nhận tiền từ nhiều tài khoản thanh toán khác nhau và được chuyển đi hoặc rút ra ngay trong thời gian rất ngắn (không để lại số dư hoặc để lại rất ít).
- Tài khoản thanh toán có hơn 3 giao dịch nhận tiền từ các tài khoản thanh toán nằm trong danh sách có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến lừa đảo, gian lận, giả mạo…
- Khách hàng thuộc danh sách cảnh báo của Ngân hàng nhà nước, cơ quan công an hoặc các cơ quan có thẩm quyền khác.
- Tài khoản thanh toán phát sinh giao dịch bất thường (ví dụ: giá trị, số lượng giao dịch lớn, bất thường không phù hợp với nghề nghiệp, độ tuổi, địa chỉ cư trú, lịch sử giao dịch và hành vi…của chủ tài khoản thanh toán; phát sinh các giao dịch với địa điểm, thời gian, tần suất bất thường…).
- Một thông tin định danh duy nhất của thiết bị (địa chỉ MAC) được sử dụng để thực hiện giao dịch cho nhiều hơn 01 tài khoản thanh toán.
Sau quá trình kiểm tra, nếu tài khoản không có dấu hiệu vi phạm hoặc cảnh báo ban đầu được xác định là chưa chính xác, các biện pháp hạn chế sẽ được gỡ bỏ và giao dịch trở lại bình thường.
