Các giao dịch chuyển khoản của người dân sẽ bị kiểm tra trong trường hợp sau

nguyenhoai - 2026-05-18 08:42:00 (GMT+7)

Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam cho biết đã ban hành Sổ tay phối hợp xử lý giao dịch nghi ngờ gian lận, lừa đảo nhằm tăng cường an toàn thanh toán.

 

Trên Tạp chí Phụ nữ Mới vừa đăng tải bài viết: "Các giao dịch chuyển khoản của người dân sẽ bị kiểm tra trong trường hợp sau" với nội dung như sau:

Việc ban hành Sổ tay được xem là một bước đi chủ động, mạnh mẽ và cần thiết nhằm tạo ra một cơ chế phối hợp thống nhất, kịp thời và hiệu quả giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức trung gian thanh toán trong việc ngăn chặn và xử lý các giao dịch gian lận, bảo vệ tối đa quyền lợi của khách hàng và góp phần làm trong sạch, an toàn hệ thống thanh toán quốc gia.

 

Một điểm sáng của Sổ tay là việc cung cấp "Tài liệu tham khảo dấu hiệu nhận diện tài khoản/thẻ nghi ngờ có liên quan đến gian lận giả mạo, lừa đảo".

Đây là tài liệu giúp các tổ chức tín dụng nhanh chóng nhận diện các hành vi bất thường, ví dụ như: Tài khoản thanh toán nhận tiền từ nhiều tài khoản khác nhau và được chuyển đi hoặc rút ra ngay trong thời gian rất ngắn; Một thông tin định danh duy nhất của thiết bị (địa chỉ MAC) được sử dụng để giao dịch cho nhiều hơn 1 tài khoản thanh toán; Giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ; Tài khoản của ĐVCNTT nhận tiền có nội dung chuyển tiền chứa các thuật ngữ như: "chuyển tiền cho Tòa án, Viện kiểm sát, Công an..."…

Với việc ban hành Sổ tay này, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và các hội viên đã thể hiện cam kết mạnh mẽ trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính, hướng tới xây dựng một môi trường thanh toán không dùng tiền mặt an toàn, minh bạch và bảo vệ quyền lợi chính đáng của người tiêu dùng.

Tờ Đầu tư Tài chính trích dẫn các dấu hiệu nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư số 17/2024/TT-NHNN bao gồm:

- Thông tin trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán của chủ tài khoản không trùng khớp với thông tin của cá nhân đó trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.

- Tài khoản thanh toán nằm trong danh sách được quảng cáo, mua, bán, trao đổi trên các website, hội nhóm trên không gian mạng.

- Tài khoản thanh toán nhận tiền từ nhiều tài khoản thanh toán khác nhau và được chuyển đi hoặc rút ra ngay trong thời gian rất ngắn (không để lại số dư hoặc để lại rất ít).

- Tài khoản thanh toán có hơn 3 giao dịch nhận tiền từ các tài khoản thanh toán nằm trong danh sách có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến lừa đảo, gian lận, giả mạo…

- Khách hàng thuộc danh sách cảnh báo của Ngân hàng nhà nước, cơ quan công an hoặc các cơ quan có thẩm quyền khác.

- Tài khoản thanh toán phát sinh giao dịch bất thường (ví dụ: giá trị, số lượng giao dịch lớn, bất thường không phù hợp với nghề nghiệp, độ tuổi, địa chỉ cư trú, lịch sử giao dịch và hành vi…của chủ tài khoản thanh toán; phát sinh các giao dịch với địa điểm, thời gian, tần suất bất thường…).

- Một thông tin định danh duy nhất của thiết bị (địa chỉ MAC) được sử dụng để thực hiện giao dịch cho nhiều hơn 01 tài khoản thanh toán.

Sau quá trình kiểm tra, nếu tài khoản không có dấu hiệu vi phạm hoặc cảnh báo ban đầu được xác định là chưa chính xác, các biện pháp hạn chế sẽ được gỡ bỏ và giao dịch trở lại bình thường.

Ngày 15 tháng 5 năm 2026, tạp chí Nhịp Sống Thị Trường đăng tải bài viết với tiêu đề "Công an xác minh các giao dịch chuyển khoản từ 5 triệu, 100 triệu, 1 tỷ đồng,... của nhiều người dân". Nội dung như sau:

Thời gian gần đây, lực lượng công an tại nhiều địa phương liên tục hỗ trợ người dân xử lý các vụ chuyển khoản nhầm, từ số tiền vài triệu đồng đến hàng trăm triệu, thậm chí hơn 1 tỷ đồng. Các vụ việc đều được xác minh, phối hợp với ngân hàng và giải quyết theo đúng quy định pháp luật.

Mới đây, Công an phường An Bình (TP Cần Thơ) đã nhận được thư cảm ơn của anh N.T.Đ (27 tuổi, quê Thái Nguyên) sau khi hỗ trợ anh nhận lại số tiền chuyển khoản nhầm hơn 1 tỷ đồng.

Trước đó, trong quá trình giao dịch qua ứng dụng ngân hàng điện tử, anh Đ. do sơ suất đã chuyển nhầm hơn 1 tỷ đồng vào tài khoản của một người dân đang sinh sống tại phường An Bình.

Sau khi phát hiện sự việc, anh Đ. vô cùng lo lắng vì số tiền lớn, ảnh hưởng trực tiếp đến công việc và cuộc sống gia đình nên đã liên hệ Công an phường An Bình để nhờ hỗ trợ.

Tiếp nhận thông tin, lực lượng công an nhanh chóng xác minh, gặp gỡ và vận động người nhận tiền phối hợp hoàn trả. Sau đó, anh Đ. đã nhận lại đầy đủ số tiền chuyển nhầm.

Anh Đ. bày tỏ sự trân trọng đối với cán bộ, chiến sĩ Công an phường An Bình.

Xúc động trước tinh thần trách nhiệm của lực lượng công an địa phương, anh Đ. đã gửi thư cảm ơn, bày tỏ sự trân trọng đối với cán bộ, chiến sĩ Công an phường An Bình.

Tương tự, ngày 11/5/2026, Công an phường Nam Gia Nghĩa (tỉnh Lâm Đồng) cũng tổ chức trao trả 100 triệu đồng cho chị Võ Thị Thanh Hường (SN 1981, trú tại TP.HCM) do chuyển khoản nhầm.

Trước đó, anh Nguyễn Trường Giang (trú tại phường Nam Gia Nghĩa) đã chủ động trình báo với công an sau khi bất ngờ nhận được 100 triệu đồng từ tài khoản lạ chuyển vào tài khoản cá nhân.

Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, Công an phường Nam Gia Nghĩa nhanh chóng xác minh và xác định chị Hường là người chuyển nhầm. Đồng thời, lực lượng chức năng hướng dẫn anh Giang hoàn tất thủ tục để trao trả lại toàn bộ số tiền theo đúng quy định pháp luật.

Anh Giang hoàn tất thủ tục để trao trả lại toàn bộ số tiền

Theo cơ quan công an, hành động chủ động trình báo và phối hợp hoàn trả tài sản của anh Giang đã góp phần lan tỏa tinh thần trung thực, trách nhiệm và ý thức chấp hành pháp luật trong cộng đồng.

Không chỉ các khoản tiền lớn, nhiều vụ chuyển khoản nhầm với số tiền nhỏ cũng được lực lượng công an hỗ trợ giải quyết nhanh chóng.

Ngày 7/5, Công an tỉnh Lào Cai cho biết Công an xã Bắc Hà đã hỗ trợ người dân hoàn trả thành công 5 triệu đồng chuyển khoản nhầm chỉ trong thời gian ngắn.

Theo đó, bà Nguyễn Thị Huyền (SN 1958, trú xã Bắc Hà) bất ngờ nhận được 5 triệu đồng từ tài khoản lạ mang tên “Đàm Thị Minh Thắm”. Lo ngại có sự nhầm lẫn, bà Huyền đã chủ động đến công an xã trình báo.

Bà Huyền đã chủ động đến công an xã trình báo

Sau khi tiếp nhận thông tin, Công an xã Bắc Hà phối hợp với ngân hàng xác minh và nhanh chóng xác định người chuyển khoản là chị Đàm Thị Minh Thắm, trú cùng địa phương. Chỉ ít phút sau, dưới sự hỗ trợ của công an, bà Huyền đã hoàn tất việc chuyển trả đầy đủ số tiền cho chị Thắm.

Một trường hợp khác xảy ra tại xã Thượng Bằng La (Lào Cai). Anh Trần Văn Đông (SN 2000) bất ngờ nhận được 2 triệu đồng từ tài khoản lạ nên đã chủ động đến công an xã đề nghị hỗ trợ xác minh để hoàn trả.

Anh Đông đã tự nguyện chuyển trả đầy đủ số tiền cho chị Bích

Qua phối hợp với ngân hàng và công an nơi cư trú của chủ tài khoản, lực lượng chức năng xác định người chuyển nhầm là chị Vũ Thị Bích, trú tại TP Hải Phòng. Sau đó, anh Đông đã tự nguyện chuyển trả đầy đủ số tiền cho chị Bích.

Theo cơ quan công an, thời gian gần đây xuất hiện nhiều trường hợp chuyển khoản nhầm do người dân sơ suất khi giao dịch trực tuyến, nhập sai số tài khoản hoặc chọn nhầm người nhận lưu sẵn trong ứng dụng ngân hàng.

Lực lượng chức năng khuyến cáo người dân cần kiểm tra kỹ thông tin người nhận, số tài khoản và tên chủ tài khoản trước khi xác nhận chuyển tiền, đặc biệt với các giao dịch giá trị lớn.

Trong trường hợp phát hiện chuyển nhầm, người dân nên nhanh chóng liên hệ ngân hàng để đề nghị hỗ trợ tra soát, đồng thời trình báo cơ quan công an nơi gần nhất để được hướng dẫn xử lý kịp thời theo đúng quy định pháp luật.

Ngoài ra, người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu đăng nhập hay mã OTP cho người lạ nhằm tránh bị lợi dụng lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.