Phong toả tài khoản ngân hàng nếu nhận và chuyển tiền cho các giao dịch sau
Chủ tài khoản có thể bị xử phạt vi phạm hành chính, hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự vì có hành vi tiếp tay cho tội phạm.
Tạp chí Nhịp sống thị trường ngày 26/4/2026 đăng bài: "Phong toả tài khoản ngân hàng nếu nhận và chuyển tiền cho các giao dịch sau", nội dung đáng chú ý như sau:
VPBank mới đây đã phát đi cảnh báo về hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng là hành vi phạm pháp.
Theo đó, khách hàng cần cảnh giác trước các đối tượng liên hệ thông qua mạng xã hội, cuộc gọi, tin nhắn hoặc trực tiếp, mời chào người dùng “cho thuê tài khoản ngân hàng để nhận hoa hồng”, “nhờ mở tài khoản”, “cộng tác viên nhận – chuyển tiền”…
Thực tế, các đối tượng sẽ dùng các thông tin tài khoản đã mượn hoặc quyền sử dụng tài khoản để nhận tiền từ các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản, trung gian nhận tiền đánh bạc, cá độ, rửa tiền hoặc che giấu nguồn tiền bất hợp pháp, phân tán dòng tiền nhằm gây khó khăn cho cơ quan điều tra…
Ngoài ra, ngân hàng cảnh báo, việc cho thuê/mượn thông tin số Tài khoản, lấy thông tin bản thân để mở hộ tài khoản cho người khác sử dụng là vi phạm pháp luật.
Chủ tài khoản có thể bị xử phạt vi phạm hành chính, hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự vì có hành vi tiếp tay cho tội phạm. Tài khoản sẽ bị phong tỏa hoặc hạn chế giao dịch, ảnh hưởng đến uy tín cá nhân, có thể bị đưa vào diện theo dõi, kiểm soát của cơ quan chức năng.
Bên cạnh đó, thông tin cá nhân có thể bị lợi dụng cho các hành vi phạm pháp khác, ảnh hưởng tới lịch sử tín dụng cá nhân, từ đó khó tiếp cận các sản phẩm tài chính của ngân hàng.
VPBank khuyến cáo khách hàng tuyệt đối không cho thuê, cho mượn hoặc bán tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.
Khách hàng không cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP, mật khẩu Internet Banking cho người lạ.
Người dùng cần cảnh giác trong việc bảo vệ thông tin, dữ liệu cá nhân, tuyệt đối không chia sẻ/cho thuê/cho mượn CCCD… để tránh bị kẻ gian lấy cắp thông tin cá nhân sử dụng trái phép.
Đặc biệt, người dân không mở tài khoản ngân hàng theo yêu cầu của người lạ để hưởng hoa hồng, cảnh giác với những chiêu trò mời gọi “việc nhẹ lương cao” trên mạng xã hội.
Nếu đã cho mượn tài khoản cần ngay lập tức liên hệ ngân hàng để khóa tài khoản theo quy định và trình báo cơ quan công an gần nhất.
Tạp chí Thời trang vàng ngày 27/4 đăng tin: "Phạt tới 500 triệu đồng nếu nhận, chuyển tiền có nội dung sau, người dân có tài khoản ngân hàng đặc biệt lưu ý", cho biết:
Thông tin từ Công an tỉnh Ninh Bình cho biết, đơn vị vừa xử phạt vi phạm hành chính 2 cá nhân với tổng số tiền 85 triệu đồng do có hành vi mượn, cho mượn tài khoản thanh toán.
Theo đó, ngày 24/4/2026, Phòng An ninh kinh tế đã ra quyết định xử phạt đối với N.P.A (SN 2001, trú tại xã Hải Hậu, tỉnh Ninh Bình) và P.N.T (SN 1988, trú tại phường Chương Mỹ, TP Hà Nội). Hai trường hợp bị xử phạt do mượn, cho mượn từ 1 đến dưới 10 tài khoản thanh toán, chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.
Qua vụ việc, lực lượng Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không cho mượn, cho thuê hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào; không cung cấp, chia sẻ thông tin bảo mật như mã OTP, mật khẩu, số thẻ…; đồng thời nâng cao cảnh giác trước các thủ đoạn mạo danh để mượn tài khoản hoặc dụ dỗ mở tài khoản nhận tiền.
Cơ quan Công an khẳng định, hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng là vi phạm pháp luật và tiềm ẩn rủi ro pháp lý rất lớn.
Hậu quả pháp lý của hành vi này là vô cùng nghiêm trọng, người thực hiện hành vi có thể bị xử phạt hành chính hoặc phạt tù, theo quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025), hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể phạt tù lên đến 07 năm hoặc phạt tiền đến 500 triệu đồng, tùy theo mức độ.
Bên cạnh đó, tài khoản ngân hàng có thể bị phong tỏa, số tiền liên quan bị tịch thu, và người bán tài khoản sẽ bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng. Không chỉ đối mặt với án tù và thiệt hại tài chính, người bán, cho thuê, cho mượn tài khoản còn chịu hậu quả về danh dự và nhân thân.
Cơ quan công an khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào nhằm tránh tiếp tay cho tội phạm và tự đẩy mình vào vòng lao lý.
Người dân cũng cần cảnh giác với các lời mời chào “việc nhẹ, lãi cao” hoặc “cho thuê tài khoản nhận hoa hồng” trên mạng xã hội. Trong trường hợp phát hiện hoặc nghi ngờ tài khoản bị lợi dụng, người dân cần nhanh chóng khóa tài khoản, thông báo cho ngân hàng và trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ xử lý.
