Nhận được 187 tỷ đồng tiền chuyển khoản nhầm, người phụ nữ mua 4 căn nhà, chuyển 71 tỷ ra nước ngoài: Phán quyết của tòa gây chú ý
Người phụ nữ ở Australia bất ngờ nhận được hơn 10,47 triệu AUD (hơn 187 tỷ đồng) do sàn tiền số Crypto.com chuyển nhầm. Trong thời gian công ty chưa phát hiện sai sót, cô cùng bạn trai đã mua bất động sản, xe cộ, đồ nghệ thuật và chuyển hàng triệu AUD ra nước ngoài.
Vào năm 2022, Thevamanogari Manivel (41 tuổi, nhân viên chăm sóc người khuyết tật tại Australia) đã bị lực lượng cảnh sát bắt giữ tại sân bay Melbourne khi đang chuẩn bị làm thủ tục lên chuyến bay một chiều di chuyển sang Malaysia.
Khoản hoàn tiền 100 AUD biến thành giao dịch 10,47 triệu AUD
Theo hồ sơ tố tụng được trình bày tại tòa án bang Victoria, sự việc xuất phát từ một giao dịch của Jatinder Singh — bạn trai của Manivel.
Vào năm 2020, Singh đăng ký tài khoản trên sàn giao dịch tiền điện tử Crypto.com. Trong quá trình đầu tư, người đàn ông này đã sử dụng tài khoản ngân hàng do Manivel đứng tên để thực hiện chuyển tiền. Tuy nhiên, phía Crypto.com đã từ chối khoản thanh toán do tên chủ tài khoản ngân hàng không trùng khớp với thông tin đăng ký trên sàn.
Do giao dịch bị hủy, công ty tiến hành hoàn trả lại khoản tiền 100 AUD (hơn 1,7 triệu đồng) cho khách hàng. Tuy nhiên, một nhân viên phụ trách xử lý giao dịch tại chi nhánh Bulgaria đã mắc sai sót trong quá trình nhập dữ liệu trên bảng tính Excel. Thay vì điền số tài khoản vào trường thông tin tương ứng, người này lại nhập nhầm số tài khoản vào ô dành cho giá trị tiền hoàn trả.
Sai sót này đã khiến khoản hoàn tiền 100 AUD ban đầu biến thành giao dịch chuyển nhầm số tiền lên tới hơn 10,47 triệu AUD vào tài khoản của Manivel.
Lời khai tại tòa xác định, ngay ngày hôm sau khi nhận tiền, Singh phát hiện biến động bất thường và đã thông báo cho Manivel. Cả hai sau đó tiến hành rút tiền mặt và phát séc, chuyển phần lớn khoản tiền sang một tài khoản chung mở tại ngân hàng Westpac.
Trong khoảng thời gian sở hữu số tiền bất hợp pháp, cặp đôi đã chi tiêu mua sắm 4 căn nhà, phương tiện đi lại, các tác phẩm nghệ thuật cùng nhiều đồ nội thất cao cấp. Đáng chú ý, khoảng 4 triệu AUD (hơn 71 tỷ đồng) đã được các đối tượng tẩu tán, chuyển vào một tài khoản ngân hàng tại Malaysia.
Đến tháng 12/2021, thông qua công tác kiểm toán nội bộ, Crypto.com mới phát hiện ra sự cố giao dịch bất thường và bắt đầu phối hợp với Commonwealth Bank để thu hồi tài sản.
Căn nhà được Thevamanogari Manivel mua sau khi nhận số tiền lớn
Chuyển 4 triệu AUD ra nước ngoài và bản án tại tòa
Đến tháng 1/2022, Commonwealth Bank liên tục liên hệ với Manivel yêu cầu hoàn trả khoản tiền chuyển nhầm, nhưng trong thời gian này, số tiền 4 triệu AUD đã kịp chuyển ra khỏi lãnh thổ Australia.
Khai báo với cơ quan điều tra, Manivel cho biết ban đầu cô ngỡ các thông báo từ ngân hàng là hành vi lừa đảo. Người phụ nữ này cũng phân trần rằng khi cô liên hệ lại, phía ngân hàng từng đưa ra cảnh báo các cuộc gọi giao dịch có thể chứa rủi ro lừa đảo. Ngoài ra, Singh giải thích với cô số tiền trên là tiền thưởng thu được từ một cuộc thi do Crypto.com tổ chức.
Đến tháng 3/2022, khi Manivel chuẩn bị lên máy bay sang Malaysia tại sân bay Melbourne, lực lượng cảnh sát đã tiến hành bắt giữ. Sau khi bị tạm giam 209 ngày, cô được cho tại ngoại vào tháng 10/2022.
Tại phiên xét xử diễn ra vào tháng 9/2023, Thẩm phán Martine Marich xác nhận toàn bộ số tiền thất thoát đã được cơ quan chức năng thu hồi đầy đủ. Tòa án tuyên phạt Manivel 18 tháng cải tạo tại cộng đồng (trong đó có 6 tháng chịu sự giám sát nghiêm ngặt và phải hoàn thành các giờ lao động công ích không hưởng lương) sau khi bị cáo thừa nhận hành vi sử dụng bất cẩn tài sản có nguồn gốc từ hoạt động phạm pháp.
Về phần Jatinder Singh, đối tượng bị truy tố về tội Trộm cắp và ra trình diện tại phiên điều trần nhận tội vào ngày 23/10/2023.
Trong số các tài sản được mua bằng tiền chuyển nhầm có một căn biệt thự sang trọng gồm 5 phòng ngủ tại khu vực Craigieburn, bang Victoria. Bất động sản này được cặp đôi mua với giá 1,35 triệu AUD vào tháng 2/2022, sau đó bị cơ quan chức năng kê biên và bán phát mãi vào tháng 12 cùng năm với giá 1,27 triệu AUD (lỗ 80.000 AUD). Nguồn tin từ báo Daily Mail cho biết, trước thời điểm bị phát mãi, căn biệt thự hoàn toàn bị bỏ trống, sân vườn mọc đầy cỏ dại và không có người quản lý.
Sau khi vụ án khép lại, đại diện Crypto.com từ chối đưa ra bình luận chi tiết, nhưng khẳng định công ty đã rà soát và nâng cấp toàn bộ quy trình vận hành nội bộ, cập nhật lại hệ thống rút tiền và hoàn tiền nhằm tăng cường tính an ninh và tuân thủ pháp lý.
Linh Linh
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 4/11/2026 | 14:58)
