Công an cảnh báo khẩn: Người dân có thể bị phong tỏa tài khoản ngân hàng ngay lập tức, phạt tù đến 7 năm nếu thực hiện hành vi này
Trường hợp nghiêm trọng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tù lên đến 7 năm và phạt tiền tới 500 triệu đồng.
Trang thông tin điện tử Công an tỉnh Lâm Đồng có viết: Trong bối cảnh chuyển đổi số diễn ra mạnh mẽ, tội phạm công nghệ cao có xu hướng gia tăng với nhiều thủ đoạn ngày càng phức tạp. Một phương thức đáng chú ý là việc mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng để phục vụ các hành vi vi phạm pháp luật, tạo kênh trung chuyển dòng tiền khó kiểm soát.
Theo ghi nhận của cơ quan chức năng, các tài khoản ngân hàng bị lợi dụng để thực hiện hành vi lừa đảo, hợp thức hóa dòng tiền bất minh, tổ chức đánh bạc và nhiều hoạt động trái phép khác, gây trở ngại cho quá trình phát hiện, xác minh và xử lý.
Tình trạng mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng đang trở thành “mảnh đất màu mỡ” để các đối tượng lợi dụng thực hiện hành vi lừa đảo, rửa tiền. Ảnh minh họa: Internet
Vụ việc xảy ra tại Khánh Hòa là một ví dụ điển hình. Công an tỉnh Khánh Hòa đã khởi tố 3 bị can, trong đó có Dương Thanh Toàn và Đoàn Tú Lâm, về hành vi thu gom trái phép tài khoản ngân hàng rồi chuyển ra nước ngoài, thu lợi bất chính hơn 423 triệu đồng. Các đối tượng thu mua tài khoản cá nhân với giá vài trăm nghìn đồng, tài khoản doanh nghiệp khoảng 1 triệu đồng, sau đó chuyển giao cho các đường dây hoạt động xuyên biên giới.
Theo đánh giá của lực lượng chức năng, những tài khoản này được sử dụng để che giấu danh tính, tiếp nhận và luân chuyển tiền từ các hoạt động vi phạm. Dòng tiền được phân tách qua nhiều lớp trung gian, khiến quá trình truy vết kéo dài và phức tạp hơn.
Thực tế cho thấy, không ít người cho rằng việc bán hoặc cho thuê tài khoản “trống” sẽ không phát sinh rủi ro. Tuy nhiên, ngay sau khi được chuyển giao, tài khoản có thể bị sử dụng để nhận tiền từ hành vi lừa đảo, hợp thức hóa dòng tiền bất minh hoặc phục vụ đánh bạc trực tuyến. Khi giao dịch có dấu hiệu vi phạm, tài khoản liên quan có thể bị tạm dừng hoạt động hoặc phong tỏa để phục vụ điều tra.
Đáng chú ý, phần lớn các giao dịch này diễn ra trên không gian mạng, có yếu tố xuyên biên giới, làm gia tăng khó khăn cho công tác kiểm soát. Khi vụ việc bị phát hiện, người đứng tên tài khoản vẫn phải chịu trách nhiệm trước pháp luật, kể cả trong trường hợp không trực tiếp thực hiện hành vi.
Tại Công an TP. Hải Phòng, cơ quan chức năng đã xử phạt hành chính nhiều trường hợp mua bán trái phép tài khoản ngân hàng với tổng số tiền lên tới hàng trăm triệu đồng. Đây được xem là hệ quả từ việc lỏng lẻo trong quản lý thông tin cá nhân và thiếu hiểu biết quy định pháp luật.
Lực lượng chức năng cảnh báo chiêu trò lừa đảo qua mạng sử dụng tài khoản ngân hàng (Nguồn: Báo Người đưa tin)
Một thực tế đáng lưu ý là học sinh, sinh viên trở thành nhóm dễ bị lôi kéo. Các đối tượng thường đưa ra lời mời gọi như “việc nhẹ, thu nhập nhanh”, “cho thuê tài khoản ngắn ngày” để dụ dỗ cung cấp thông tin tài khoản, thẻ ATM và mã OTP. Không ít trường hợp vì lợi ích nhỏ đã tham gia, dẫn đến việc tài khoản bị sử dụng cho các giao dịch trái phép.
Theo nhận định của các chuyên gia, khi có đầy đủ thông tin truy cập và mã xác thực, đối tượng có thể thực hiện liên tiếp nhiều giao dịch trong thời gian ngắn, đồng thời xóa dấu vết thông qua các tài khoản trung gian, làm gia tăng rủi ro pháp lý đối với chủ tài khoản.
Pháp luật Việt Nam đã quy định cụ thể chế tài đối với hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng. Mức xử phạt hành chính có thể lên tới hàng trăm triệu đồng. Trường hợp đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tù đến 7 năm và phạt tiền tới 500 triệu đồng.
Trước diễn biến phức tạp của loại tội phạm này, lực lượng Công an khuyến cáo người dân thận trọng trong các giao dịch tài chính; bảo mật thông tin cá nhân, mật khẩu và mã OTP; đồng thời cảnh giác với các lời mời gọi trên mạng xã hội. Khi phát hiện dấu hiệu bất thường, cần kịp thời thông báo tới cơ quan chức năng.
Trong môi trường số, tài khoản ngân hàng gắn trực tiếp với danh tính pháp lý của mỗi cá nhân. Việc quản lý chặt chẽ và sử dụng đúng mục đích là yếu tố quan trọng nhằm hạn chế rủi ro, góp phần bảo đảm an ninh tài chính và trật tự an toàn xã hội.
Ngày 22/04 Tạp chí Nhịp sống Thị trường có đăng tải bài viết với tiêu đề: "Công an cảnh báo người muốn vay ngân hàng, công ty tài chính" có nội dung như sau:
Công an phát hiện một số đối tượng “ký sinh” trên thương hiệu của ngân hàng để dụ dỗ người dân có nhu cầu vay tiền cài đặt ứng dụng, cung cấp thông tin cá nhân, từ đó từng bước chiếm đoạt tài sản.
Khi có nhu cầu vay vốn, người dân cần đến trực tiếp trụ sở, chi nhánh các ngân hàng, tổ chức tín dụng hợp pháp để được tư vấn, hướng dẫn.
Theo Cổng thông tin Công an Điện Biên, thời gian gần đây, lực lượng Công an phát hiện nhiều đối tượng lợi dụng không gian mạng để thực hiện hành vi lừa đảo thông qua hình thức mạo danh ngân hàng, công ty tài chính. Các đối tượng tạo lập ứng dụng, website, tài khoản mạng xã hội sử dụng tên gọi, logo, giao diện tương tự các tổ chức tín dụng hợp pháp nhằm tạo lòng tin với người dân.
Thay vì xây dựng uy tín, các đối tượng “ký sinh” trên thương hiệu của ngân hàng để dụ dỗ người dân cài đặt ứng dụng, cung cấp thông tin cá nhân, từ đó từng bước chiếm đoạt tài sản. Sau khi nạn nhân tin tưởng làm theo hướng dẫn, các đối tượng yêu cầu chuyển tiền nhiều lần với các lý do như “phí hồ sơ”, “phí xác minh”, “phí bảo hiểm khoản vay”, “phí giải ngân”...
Đáng chú ý, một số trường hợp còn bị dụ cài đặt ứng dụng giả mạo hoặc phần mềm điều khiển từ xa, tạo điều kiện để đối tượng chiếm quyền truy cập thiết bị, đánh cắp mã xác thực, đăng nhập tài khoản ngân hàng và rút tiền.
Điển hình, ứng dụng “Mar Vay” đã giả mạo thương hiệu Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam nhằm lôi kéo người dùng cung cấp thông tin cá nhân, thực hiện giao dịch, qua đó chiếm đoạt tài sản. Tương tự, một số ứng dụng khác quảng cáo cho vay nhanh, lãi suất thấp nhưng thực chất là bẫy lừa đảo, thậm chí phát sinh các khoản vay trái phép với lãi suất cao.
Trước tình hình trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, không truy cập đường link lạ, không cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc; tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản, mã xác thực, dữ liệu cá nhân cho người lạ. Đồng thời, không chuyển tiền trước dưới bất kỳ hình thức nào khi chưa xác minh rõ ràng.
Khi có nhu cầu vay vốn, người dân cần đến trực tiếp trụ sở, chi nhánh các ngân hàng, tổ chức tín dụng hợp pháp để được tư vấn, hướng dẫn, tránh sập bẫy của các đối tượng lừa đảo trên không gian mạng.
