Ra ngân hàng rút 10,8 tỷ đồng tiền mặt, cặp vợ chồng bị công an chặn ngay giao dịch
Đây là số tiền đang được cặp vợ chồng này gửi tiết kiệm tại ngân hàng.
Đầu tháng 7 vừa qua, Trung tâm Chống lừa đảo thuộc Phân cục Công an Hoàng Phố (TP Quảng Châu, tỉnh Quảng Đông, Trung Quốc) đã phối hợp cùng nhân viên ngân hàng ngăn chặn thành công một vụ lừa đảo đầu tư tinh vi, giúp bảo toàn số tiền tiết kiệm 2,8 triệu NDT (khoảng 10,8 tỷ đồng) của một gia đình.
Giao dịch bất thường và sự cảnh giác từ ngân hàng
Sự việc bắt đầu khi nhân viên một ngân hàng tại Quảng Châu phát hiện khách hàng họ Hou (Hậu) đăng ký rút 2,8 triệu NDT tiền mặt vào ngày hôm sau. Nhận thấy số tiền quá lớn, mục đích sử dụng mập mờ cùng nhiều biểu hiện bất thường, phía ngân hàng đã ngay lập tức báo cáo cơ quan công an do nghi vấn khách hàng bị lừa đảo.
Nhận được tin báo, lực lượng công an xác định bà Hou có nguy cơ cao đang bị thao túng tâm lý. Do nạn nhân không sinh sống tại địa phương, cảnh sát đã túc trực sẵn tại chi nhánh ngân hàng. Khi bà Hou cùng chồng đến làm thủ tục, lực lượng chức năng lập tức tiếp cận để cảnh báo.
Ảnh minh họa
Thái độ chống đối và ý định chia nhỏ tiền để rút
Dù được cảnh sát phân tích, bà Hou — lúc này đang chịu ảnh hưởng nặng nề bởi những lời dụ dỗ từ nhóm lừa đảo — vẫn cố tình che giấu sự thật và viện lý do rút tiền làm ăn kinh doanh. Khi bị hỏi sâu, bà lấy cớ "bí mật thương mại" để từ chối hợp tác. Chồng bà Hou đi cùng nhưng cũng hoàn toàn không nắm được mục đích thật của vợ.
Sau nhiều nỗ lực giải thích, bà Hou đồng ý hoãn giao dịch trong ngày nhưng vẫn giữ thái độ chống đối. Thậm chí, bà còn tuyên bố nếu không được rút một lần thì sẽ chia nhỏ giao dịch, mỗi ngày rút 50.000 NDT (khoảng 192 triệu đồng) để tránh bị cơ quan chức năng cản trở kế hoạch "làm giàu".
Không bỏ cuộc, lực lượng công an tiếp tục cử cán bộ đến tận nhà nạn nhân để thuyết phục lần thứ hai. Tại đây, cảnh sát đã bóc gỡ chi tiết từng bước trong kịch bản lừa đảo và đối chiếu trực tiếp với các hành động của bà Hou, giúp người phụ nữ dần nhận ra sự bất hợp lý.
Thủ đoạn "thả con tép, bắt con tôm" của nhóm lừa đảo
Sau khi tỉnh ngộ, bà Hou thừa nhận bản thân vốn thích đầu tư chứng khoán. Qua mạng xã hội, bà quen một người lạ và được giới thiệu tham gia một "kênh giao dịch nội bộ" với cam kết tiếp cận các thông tin đặc biệt trên thị trường.
Ban đầu, bà Hou nạp khoản tiền nhỏ để thử nghiệm. Khi thấy tài khoản báo có lãi và rút được tiền thật, bà hoàn toàn mất cảnh giác. Trước vụ việc 2,8 triệu NDT, bà Hou đã làm theo hướng dẫn của đối phương và thực hiện 3 lần rút tiền mặt để nạp vào hệ thống giả mạo.
Khi đã tạo được niềm tin tuyệt đối, nhóm lừa đảo dụ dỗ bà Hou nâng cấp lên "cấp độ đầu tư mới" với lợi nhuận cao hơn. Chúng yêu cầu bà rút tiếp 2,8 triệu NDT tiền mặt hoặc chuyển sang mua lượng vàng có giá trị tương đương để tiếp tục nộp vào. Rất may, ở bước này, hệ thống cảnh báo của ngân hàng đã kịp thời phát hiện và chặn đứng.
Hiện tại, toàn bộ số tiền 10,8 tỷ đồng còn lại của gia đình bà Hou đã được bảo toàn. Cơ quan công an đang tiếp tục mở rộng điều tra nhằm truy tìm đường dây lừa đảo và thu hồi các khoản tiền mà nạn nhân đã chuyển trong những lần giao dịch trước đó.
Linh Linh
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 07/08/2026 | 15:07)
