Vừa chuyển khoản thành công 1,1 tỷ đồng vào tài khoản từng giao dịch 4 năm trước, người phụ nữ phải lập tức báo công an
Chỉ vì một khoảnh khắc lơ đãng khi chuyển tiền, người phụ nữ Trung Quốc đã phải trả giá đắt.
Một người phụ nữ tại Trung Quốc từng mất hàng chục nghìn Nhân dân tệ vì sập bẫy lừa đảo trực tuyến. Bốn năm sau, khi thực hiện giao dịch chuyển tiền cho chồng, bà bất ngờ chuyển nhầm hơn 300.000 Nhân dân tệ vào chính tài khoản từng liên quan đến vụ việc trước đây, kéo theo một tình huống pháp lý phức tạp và khó xử.
Theo thông tin được truyền thông Trung Quốc đăng tải, mùa hè năm 2022, bà Sử, sống tại thành phố Tân Hương, lần đầu tham gia một hình thức kiếm tiền trực tuyến dưới danh nghĩa “đặt hàng ảo nhận hoa hồng”. Ban đầu, các đối tượng yêu cầu bà thực hiện những giao dịch có giá trị nhỏ rồi nhanh chóng hoàn tiền kèm hoa hồng để tạo lòng tin.
Sau khi nạn nhân tin rằng đây là một công việc kiếm thêm thu nhập thực sự, các đối tượng liên tục thuyết phục bà nạp nhiều tiền hơn để tham gia những “nhiệm vụ” có giá trị lớn với mức lợi nhuận hấp dẫn hơn. Từ vài chục đến vài nghìn Nhân dân tệ, bà Sử dần bị cuốn vào vòng xoáy này.
Đến khi tổng số tiền bà chuyển cho nhóm đối tượng lên tới 73.800 Nhân dân tệ, tương đương hơn 287 triệu đồng, những người này lập tức cắt đứt liên lạc. Sau khi phát hiện bị lừa, bà trình báo cơ quan chức năng. Tuy nhiên, quá trình điều tra kéo dài và khả năng thu hồi tài sản không rõ ràng, khiến vụ việc trở thành cú sốc lớn về cả tài chính lẫn tinh thần đối với người phụ nữ này.
Bốn năm sau, vào tháng 5/2026, trong lúc vừa chăm sóc con vừa xử lý công việc kinh doanh, bà Sử thực hiện giao dịch chuyển 300.000 Nhân dân tệ, tương đương hơn 1,1 tỷ đồng, cho chồng để thanh toán tiền hàng.
Do quá vội vàng, bà đã chọn nhầm tài khoản trong danh sách người nhận được lưu sẵn trên điện thoại rồi xác nhận giao dịch. Chỉ sau khi chuyển tiền thành công, bà mới bàng hoàng nhận ra số tiền vừa được gửi tới chính tài khoản từng liên quan đến vụ lừa đảo khiến mình mất 73.800 Nhân dân tệ trước đó.
Theo thông tin được công bố, sau vụ việc năm 2022, bà Sử đã quên xóa tài khoản này khỏi danh sách chuyển tiền thường dùng. Vì vậy, tài khoản vẫn xuất hiện trong danh bạ giao dịch và dẫn đến sai sót đáng tiếc.
Ngay khi phát hiện nhầm lẫn, bà lập tức liên hệ ngân hàng và trình báo cơ quan công an với hy vọng thu hồi khoản tiền vừa chuyển. Tuy nhiên, phía ngân hàng cho biết giao dịch đã hoàn tất nên không thể hủy bỏ.
Đáng chú ý, ngân hàng còn xác nhận tài khoản nhận tiền đã bị phong tỏa từ trước do liên quan đến một vụ việc lừa đảo. Điều này đồng nghĩa toàn bộ số tiền 300.000 Nhân dân tệ cũng bị đóng băng trong tài khoản và không thể rút hoặc chuyển đi.
Sau khi tiếp nhận thông tin, cơ quan chức năng tiến hành xác minh người đứng tên tài khoản. Người này khai rằng đã bán thẻ ngân hàng cho người khác từ nhiều năm trước để nhận vài trăm Nhân dân tệ và sau đó không còn sử dụng tài khoản cũng như không biết tài khoản được dùng vào mục đích gì.
Không thể giải quyết thông qua ngân hàng hay quá trình điều tra, bà Sử quyết định khởi kiện người đứng tên tài khoản, yêu cầu hoàn trả số tiền chuyển nhầm. Bà cho rằng đây là khoản tiền được gửi do nhầm lẫn và người nhận không có căn cứ pháp lý để chiếm giữ.
Tuy nhiên, tòa án địa phương đã bác toàn bộ yêu cầu khởi kiện.
Theo lập luận của hội đồng xét xử, sau khi tiền được chuyển vào một tài khoản ngân hàng hợp pháp, khoản tiền đó thuộc phạm vi quản lý của chủ tài khoản theo quy định pháp luật. Trong trường hợp này, dù bà Sử chứng minh được việc chuyển nhầm, mối quan hệ pháp lý giữa các bên vẫn chỉ được xem là quan hệ dân sự thông thường và không được ưu tiên xử lý.
Đặc biệt, do tài khoản đang liên quan đến một vụ án hình sự nên toàn bộ số tiền trong tài khoản được xem là tài sản liên quan đến vụ việc, phải phục vụ quá trình giải quyết vụ án theo quy định. Khoản tiền này có thể được sử dụng cho việc bồi thường các bị hại khác hoặc xử lý theo quyết định của cơ quan có thẩm quyền.
Vì vậy, số tiền 300.000 Nhân dân tệ của bà Sử hiện vẫn bị phong tỏa và chưa có phương án giải quyết cụ thể.
Sau khi câu chuyện được truyền thông đăng tải, vụ việc đã tạo nên nhiều tranh luận trên mạng xã hội Trung Quốc. Không ít người bày tỏ sự cảm thông trước hoàn cảnh của bà Sử khi một sai sót trong vài giây đã dẫn đến hậu quả tài chính nghiêm trọng. Bên cạnh đó, cũng có ý kiến cho rằng đây là bài học đắt giá về sự cẩn trọng trong các giao dịch trực tuyến.
Vụ việc cho thấy những rủi ro có thể phát sinh trong quá trình thanh toán điện tử, đặc biệt với các giao dịch có giá trị lớn. Chỉ một thao tác nhầm lẫn nhỏ cũng có thể kéo theo những hệ lụy pháp lý phức tạp và gây thiệt hại đáng kể về tài chính.
Trước thực tế này, cơ quan chức năng Trung Quốc khuyến cáo người dân cần kiểm tra kỹ tên người nhận, số tài khoản và số tiền trước khi xác nhận chuyển khoản. Đồng thời, người dùng nên thường xuyên rà soát danh sách tài khoản đã lưu, xóa những tài khoản không còn sử dụng để hạn chế nguy cơ chuyển nhầm. Trong trường hợp phát hiện sai sót, cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng và trình báo cơ quan chức năng để được hỗ trợ xử lý trong thời gian sớm nhất.
